[险种] 44岁女既有保单检视+保障补齐

楼主: shania0911 (StayReal)   2023-01-24 13:03:50
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:44
三、职业/工作内容::内勤职员
四、保障需求:加强癌症保障+第三实支,并酌作保单调整
五、保费预算:现有含新增5万内
六、健康告知:除(2)为是,其余均否
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否 (3月再送)
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?是
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:
(一)友邦JDDR 50万改为远雄CJ2 50万
  1.考虑JDDR老年保费较高,两者相较总缴保费多不少;JDDR只有重度癌症才理赔
  2.JDDR会等CJ2核保一年后才停(CJ2第一年只理赔2倍保费)
  3.目前已有体况,不确定停JDDR是否好主意
(二)增加远雄XCD 2单位
1.受限于保费预算,只能加保2单位,因额度不高不知有效益?
2.如未增加,CJ2改为70万
(三)增加台新HX为第三实支
1.因远雄RJ1受限2-2-7,台新不限2-2-7及3-3-4
2.如加保HX会选15单位,主约第一年末减额缴清
3.第三实支非必要;加台新实支的话,会先停掉自费团保实支
九、现有保险:https://reurl.cc/MXpz2K 之前版上的罐头保单
另有
自费意外团险(100万+实支1万)
十、预增保险:
(一) 增加 远雄人寿五年定期癌症附约 CJ2 50万 3,130元
(二) 增加 远雄人寿定期癌症附约 XCD 2单位 3,808元
(三) 删除 友邦人寿友安重疾附约(甲型) JDDR 50万 (3,080元)
(四) 增加 台新人寿终身寿险(107)主约 PWL 15年期 30万 12,873元
(五) 增加 台新人寿住院医疗费用附约 HX 计划15 4,472元
(六) 删除 自费综合团险  (7,680元)

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