家中长辈往生, 留下一张已满期, 固定还本之寿险保单, 状况如下:
要保人: 长辈
被保险人: 长辈之子女
受益人: 长辈
可想而知, 这张保单的价值准备金已被国税局列入遗产,
金融遗产清单确定有这笔,
但这张保单的负责保险员, 却告诉长辈之子女,
只要他们去把要保人改成自己, 这笔不用缴遗产税?!
我的认知,要保人已经往生了, 这张保单现在无法更动要保人,
要等完税后办继承才能更动要保人,
但他们跟我坚持说 "保险员说现在可以改"
想问问是不是我认知有误, 先谢谢版上的各位.

看是拿死亡证明书加手抄本试试看能不能更改。我自己是带死亡者和自己双证件印章跟上面的东西准备好，拿去现场柜台更改。

可以做要保人变更，除了上述证明和契约变更申请书，也需要所有法定继承人签署声明书及继承系统表

要完税后才能变更啦，不可能规避。国税局新闻稿有说查了几家的规定都要有完税证明才能改国泰、富邦、台湾人寿都要先完税

同楼上遗产税完税无误，需提出完税证明才能变更要保人

我办过几次，没印象要完税证明全体继承人同意签署，比较困难

应该不是每间都要完税证明@@

目前应该还没有强制要完税证明吧，但还是依各家规定为主

完税证明是稽征法的强制规定而且税捐债权强于普通债权，不依法申报缴纳税捐，漏报罚一次，本税还得加计利息，这样比较好？