[险种] 33岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: chchmou (mou)   2022-09-26 11:20:38
请详述以下资讯:
一、性别:男
二、年龄:33
三、职业/工作内容:内勤行政人员
四、保障需求:癌症+实支实付
五、保费预算:35,000上下
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?眼睛过敏,医
师开眼药
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上。 否
七、常用交通工具:机车+大众运输
八、预计规划:癌症险优先,实支实付其次
九、现有保险:
保险公司:台湾人寿
购买时间:2000/4
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
https://i.imgur.com/5IwmwGA.png
十、预增保险:
保险公司:全球、中国
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
全球
https://i.imgur.com/khezin4.png
中国
https://i.imgur.com/Z3nzRx4.png
5月底Covid-19确诊后发现保险的重要,想在第二次确诊前把保单审视一遍补足需求。
有些问题想请教各位:
1.实支实付方面原台湾人寿新住院HNRB会建议提高到计画三吗?还是加保全球XHB、中寿这
样就够了?
2.中寿实支实付有2-2-7的限制,这样会建议第三家实支实付再去保其他家主约+附约吗?(
中寿有些微人情压力,所以最少会保癌症险)
3.请问是否还有疏漏或需特别注意的地方?
以上,感谢各位!
作者: simp1e7777   2022-09-26 11:24:00
1、调整旧保单需留意体况问题2、台寿实支实付可先暂时不要动,HNRB还是有优势3、预增的规划可以补全球即可4、有预算多补强失能,有家庭责任可多规划定期寿险
作者: e1997316 (ericccc)   2022-09-26 11:33:00
1.全球部分建议规划总额200万免体检额度2.中国人寿的话 ,专案是20年期的主约100元出单,注意中国重大伤病慢性精神病只有赔保额3成
作者: simp1e7777   2022-09-26 13:18:00
我是觉得不用规划中寿做三实支,把这部分拿去补失能比较好
楼主: chchmou (mou)   2022-09-27 14:41:00
谢谢以上回复另外想问台寿主约缴费期满是否还可以加保YCD?
作者: simp1e7777   2022-09-28 12:22:00
理论上不行
楼主: chchmou (mou)   2022-09-28 19:10:00
了解 感谢!

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