[险种] 26岁女 新保单规划

楼主: x951223 (Krysti)   2021-09-22 10:45:04
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:26
三、职业/工作内容:科技公司专案助理
四、保障需求:医疗、癌症、意外、重大伤病、失能
五、保费预算:2-3万
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28否
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:父母无保险概念,没有从小帮小孩买保险。刚出社会,认为医疗保险是必
要的,目前以罐头保单为主。医疗、癌症险优先,意外、失能等次之。
妈妈6年前罹患乳癌初期,说当初有帮我保一个国泰的癌症险,已缴完。但保单不知道丢
到哪里,加上妈妈没什么保险观念,也忘记保单内容与保额,需再查证。
九、现有保险:癌症险(需查证)、防疫险
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十、预增保险:
https://imgur.com/R931sT4
业务原本出OTL1,现阶段较便宜,但定期险有扣款失败整笔失效的风险,加上妈妈有癌症
史,YCC的部分想增加到200或300(查完妈妈当初保的是什么险再决定)业务说若出OTL1
,YCC要跟保额著走,故改T08F0。
https://imgur.com/2YBoipn
全球基本上就照罐头保单走,原本有规划XTC,但长照理赔难,业务建议若不要XTC可改康
健OIE。
https://imgur.com/YDFaaG4
取代XTC,但缺点是不保证续保。
参考my83上罐头保单,和业务初步讨论过修改的结果。请问是否有更好的建议,谢谢。
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2021-09-22 11:40:00
① 可以自行加入国泰人寿会员,即可初步查询既有保单状况,或是向寿险公会查询目前投保的保险清单,也能概略了解内容。② 康健OIE/OIF没有保证续保,未来就要承担一旦理赔后保险公司不续保的可能,契约的稳定性要一并考虑。XTC的给付要件门槛还是比较高,妳可以考虑安联。
作者: beriaura (beriaura)   2021-09-22 17:47:00
OTL最低保额是30万,除非只买几年或为了拉高CIR不然用终身寿险主约大多较佳而失能险现在较佳解是康健电销或安联前者电销限定,后者主约保费较高
作者: isabel801220 (虾味仙)   2021-09-26 20:57:00
您好,私讯您

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