[险种] 36岁男 新保单规划

楼主: tonian (是个谜)   2021-06-11 15:27:32
请详述以下资讯:
一、性别:男
二、年龄:35岁又7个月
三、职业/工作内容:自己开店做生意
四、保障需求:癌症险、医疗险
五、保费预算:3 - 4万 / 年
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
《否》
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
《否》
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
《否》
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
《否》
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
《是》
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
《否》
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28
《否》
七、常用交通工具:机车、车
八、预计规划:癌症险优先,意外险/医疗险其次
九、现有保险:尚未买过保险。
备注:
你们好,小弟从来没有买过保险,也都不太懂,有请朋友帮我规划了一下保单,但因为有超出预算,想请问哪里可以删改,在这之前从来没有研究过任何保险,所以请朋友帮我规划,但因为还是对于各家的保险不了解,才想来请教各位,谢谢。
附上朋友帮我规划的保单,谢谢大家
https://i.imgur.com/Vhc1nmD.jpg
作者: vitoli410013 (杰*2)   2021-06-11 15:41:00
1.换主约,PHB是很特殊需求才会出,基本上一律建议改成DCB或QWX减少主约保费支出,也可以参考DCA。2.MIR、DSR都是属于非必要商品,分别可以加保XHQ,与增加XDC保额,XCC在其他公司有更好的选择。3.这规划应可能是找全球业务,建议找保经业务了解一下其他公司的优势,避免侷限保障规划。
作者: runrunpig   2021-06-11 17:19:00
交到损友了...
作者: HCZ1994   2021-06-13 01:13:00
PHB是一张75岁之后能启动实支实付的医疗险,前期用途不大建议额外规划台寿、元大、远雄的实支,降低预算提高保障

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