[险种] 30岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: bccca (parabenfree)   2021-02-28 22:12:18
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:30
三、职业/工作内容:财务人员
四、保障需求:
五、保费预算:约3万
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:公共汽车/捷运
八、预计规划:实支实付/癌症
九、现有保险:
保险公司:南山人寿
购买时间:2001/3/26(已缴满20年,从今年起只需缴纳附约4,050/年)
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
南山终身医疗保险 [20PHI] 2,000 20年期 12,420
南山人寿意外伤害医疗日额给付附加条款 [DHI] 1,000 540
南山人寿新人身意外伤害保险附约 [PAR] 3,000,000 3,510
十、预增保险:
(1)南山(业务员推荐)
https://imgur.com/a/CTE0frw
(2)保险板爬文后拟规划
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
全球人寿医卡照重大伤病终身保险 [DCA] 20万 30年期 6,400
全球人寿医疗费用健康保险附约 [XHR] 计划五 一年期 4,775
全球人寿医卡照重大伤病一年期健康保险附约 (XDC) 100万 一年期 3,200
远雄人寿传富新终身寿险 [FI4] 10万 20年期 3,070
远雄人寿超级新人生伤害保险附约 [XHG] 100万 一年期 1,110
远雄人寿康富医疗健康保险附约 [RJ1] 计划一 一年期 4,632
远雄人寿爱家守护五年定期癌症健康保险附约 [CJ1] 100万 五年期 1,450
远雄人寿一年定期癌症健康保险附约 [XCD] 6单位 一年期 4,092
因家人先前在南山服务,故家人现有的保险全都是南山承包,
家母前年罹癌,现在仍在治疗中,前几天有理赔的问题家母致电业务员,
并提出帮我规划保险的要求...
业务员说3/1我会被视为31岁(生日是8月底),就在家母的注视下签了要保书(?)
目前规划高达55K/年,赶快来保险板拜读专家的建议拯救我的荷包,并已向业务员提出作
业暂缓的要求,
想请板上的大大们给予建议,我自己的规划是不是还有需要增加的部分,非常感谢!
作者: runrunpig   2021-02-28 22:20:00
问个理赔问题就要吞5.5万的烂单,这成本也太高了吧。就拿癌症风险来说,这份保单能给予多少帮助?你自己做功课的内容都好太多了,全球的主约换成DCB就好,可另外再规划个台寿失能一次金。需留意旧单意外险仅有理赔身故、失能、重大烧烫伤跟住院日额,并没有意外实支实付,可以考虑全球、远雄或是产险意外险专案补一下。
作者: vitoli410013 (杰*2)   2021-02-28 22:29:00
可以加保远雄MRD,补强意外实支,其他同上

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