[险种] 28岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: HaiBrother (海哥)   2021-02-15 10:40:49
请详述以下资讯:
一、性别:男
二、年龄:29
三、职业/工作内容:科技业工程师
四、保障需求:寿险/医疗/意外/防癌/重疾
五、保费预算:25~30K
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:
两年前从罐头保单上规划了台寿及全球,新版本的罐头保单好像以远雄规画为主
想请问目前是否有需要调整与建议的部分,考量后期费用率,谢谢
另外寿险及意外险是否建议要另外规划,由于公司团保属于任职内才享有的福利
九、现有保险:(保费是当时的费率)
保险公司:台湾人寿
购买时间:2019/3
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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台湾人寿
好心200残费照护终身健康保险 T01M1 100万 20年期 9200
一年定期残废健康保险附约 NDR/BX0 400万 1年期 1640
一年期一至六级餐服金健康保险附约 YOA 3万 1年期 1446
新住院医疗保险附约 HNRB 计画二 1年期 3667
卡安心一年定期重大伤病健康保险附约 CIR3 100万 1年期 2500
一年定期防癌健康保险附约 YCC 200万 1年期 1220
保险公司:全球人寿
购买时间:2019/3
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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安养久久终身健康保险(C型) LDC 1万 30年期 3340
医疗费用健康保险附约 XHR 计划五 1年期 2340
保险公司:南山人寿 (公司团保)
购买时间:每年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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南山人寿团体一年定期寿险 500万
南山人寿团体新重大疾病健康保险(甲型) 50万
南山人寿团体一年定期意外伤害保险附约 500万
南山人寿医疗给付团体保险门诊给付附加条款 10万
南山人寿团体一年定期意外伤害医疗保险附约
南山人寿新医疗给付团体健康保险 4万
南山人寿团体一年定期癌症医疗保险 100万
十、预增保险:
保险公司:台湾人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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好易保一年定期寿险 OTL 500万 1年期
保险公司:富邦产险
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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EASY GO + 计画六 1年期
作者: FinanceBrain (heaven)   2021-02-15 11:49:00
旧有保单没必要调整,新增的寿险保单先了解未来费率与用途。
楼主: HaiBrother (海哥)   2021-02-16 17:08:00
谢谢F大
作者: weitse111 (猪皮^m^)   2021-02-17 01:20:00
感觉要新增的万一真的离职再来加保也不迟吧......
作者: JKHava (路人一号店)   2021-02-17 08:18:00
之后要规划长期定寿可考虑优体寿险
楼主: HaiBrother (海哥)   2021-02-18 00:08:00
回应W大 是没错,目前如果再保是重工,保险公司也不一定会核 谢谢J大 优体寿险是10年 20年,但一般的一年期寿险保费比较低,这样是否选便宜的就好?
作者: vitoli410013 (杰*2)   2021-02-18 08:54:00
@HaiBrother 由你抉择,优体寿险优点在于平准,所以在投保后第六年开始,一年期寿险保费会大于优体寿险,第21年续保后会重新循环上述状况。所以在规划长年寿险需求来说,会推荐用优体寿险
楼主: HaiBrother (海哥)   2021-02-21 12:09:00
谢谢V大解释

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