[险种] 40岁男 既有保单检视/富邦/友邦/全球

楼主: jjer (CCC~)   2020-12-08 12:58:32
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:40
三、职业/工作内容: 行政人员
四、保障需求: 寿险/失能险/癌症险/重大伤险/实支实付
五、保费预算:4万到5万
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上? 否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)N/A , male
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药? 否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药? 否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害? 否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 是
七、常用交通工具:汽机车
八、预计规划:
寿险/失能险/癌症险/重大伤险/实支实付
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
五年前买的保险(当时的罐头)
富邦
XWS(已减额缴清)
NHR1
全球
QTL:500W
XHR:计划五
友邦
JTL:100w
JDDR:100w
DIYR:3W
YRDR:500W
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
目前想增加台湾人寿YCC的部份,加强防癌的部份。
请问该如何增删呢?
需要将原有的友邦的相关附约,换成台湾人寿的相关附约吗?
或者需更大幅度的调整?
谢谢各位高手
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-12-08 13:21:00
友邦的不要动,好好留着!要加ycc用台寿的终身寿险最低保额出主约单就好,如果加上YCC保额加上后保费仍未过1万再用HNRB来补强
作者: AirSpiral (spiral)   2020-12-08 13:25:00
同意一楼做法友邦不要动,台寿建议YCC跟HNRB都规划,因为你全球实支跟随的主约很尴尬....
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-12-08 13:26:00
全球用QTL出单期满的话XHR会无法延续吧,当初没考量这个问题?
楼主: jjer (CCC~)   2020-12-08 14:46:00
回A大 F大,现在看资料才发现主约怪怪的,不过我当初应该是用罐头,还是我当初没保好?会建议趁著现在加YCC的时候,将原本全球砍掉重练?
作者: hung9025 (fishballman)   2020-12-08 14:47:00
QTL当作主约可能是打算用它第十条保证续约吧~因为是属于原契约延续,因此XHR不会受到影响,当然毕竟要依照当时候年龄重新约定保费,所以说以这组合的缺点是QTL满期时保费的成本增加另如果说要补YCC也可以采取OTL+YCC出单,保费成本算低的方式,当然这规划要留意每年度的续保,时间的宽限只有30天,如果没续保就没办法延续下去,这是要特别留意的地方
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-12-08 15:54:00
全球QTL满期之后要申请续约,否则要转终身寿险才能让XHR存续吧= =,反正花时间又花钱...台寿别用OTL出单,现在看保费很省,往后看保费吓死人,用终身寿险出单,省钱又省心力,YCC觉得保费太高时候再调降就好。全球不建议砍,留着就好找全球临柜或客服询问主约转终身寿险的方法

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