[险种] 30岁女 新保单规划

楼主: j051979 (ting)   2020-11-21 19:32:11
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:30
三、职业/工作内容:医疗业/行政工作
四、保障需求:
五、保费预算:3万~3万5
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?是
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?是
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?是
妇女病-子宫肌瘤及贫血服药追踪中
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)BMI 是否不在下列范围:否
七、常用交通工具:机车+火车
八、预计规划:
第一份保单,寿险/癌症/意外险/医疗险都想规划到,但主要以医疗险为主
九、现有保险:无
十、预增保险:
有先看过罐头保单,并提出需求请保险经纪人帮我规划保单,她规划了两份保单,请大家
帮我分析一下哪个方案较好,谢谢大家
方案一如下
https://i.imgur.com/QhqhqmG.jpg
https://i.imgur.com/rW2f9f7.jpg
方案二如下
https://i.imgur.com/m9N9gt4.jpg
作者: LooKMeUUU (UUU)   2020-11-21 19:34:00
体况?
作者: runrunpig   2020-11-21 19:34:00
两个月内跟两年内的状况还需厘清,BMI不在范围内的话是多少呢
楼主: j051979 (ting)   2020-11-21 19:47:00
不好意思,BMI那边打错了,是正常的,有补上妇女病治疗追踪中
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-11-21 20:16:00
远雄有XCD了还规划癌症终身,分明是想多坑妳一笔啊全球方面,妳先思考倾向失能月扶金做主约还是寿险来做主约,因为失能不还本的终身印象没有附约可以加保,也就是说如果以寿险做主约出险,万一之后想要一份失能险就要再加保一份主约。全球的附约加的太乱了,照置底文出XHR,XDC,XDJ/XDK搭配意外险就好
作者: quiet93 (台大云嘉传真情^^ NI
可以让人看不出逻辑的规划,也真是不容易更何况客户是第一份保单,还能规划的乱七八糟
作者: runrunpig   2020-11-21 21:18:00
全球主约用失能险出单就好,就算次标也都还是有加费空间,用终身寿险多半是减额缴清需求,选15年期的第二年度末减额缴清。两份规划的失能一次金额度都几乎没有,用友邦或是台寿补强一下吧,定额给付的日额手术险就不建议规划了,倒不如规划实支实付比较实在。xcc这个险种费率偏贵,不如选单纯癌症一次金的台寿ycc,还能顺便补个第二家医疗实支。方案一选了远雄却没规划第二实支有点意义不明,且看到终身防癌就想打枪了......

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com