[险种] 27岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: terry88219 (小哈士奇)   2020-09-04 20:10:51
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:27
三、职业/工作内容: 内勤人员
四、保障需求:失能/医疗实支/重大伤病/癌症/意外
五、保费预算:3万
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?是
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:失能/癌症(一次给付)/重疾/医疗(双实支实付)/意外,保大为主
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:新光人寿
购买时间:102年5年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
永保安康终身寿险(去年已减额缴清) 20万 20年
安心住院保险 HS-15 1年 2398
平安意外伤害保险 50万 1年 530
意外伤害医疗保险 5万 1年 668
安安伤害保险(甲型) 100万 1年 1500
新要保人豁免保险费 有附加 20年 298
新光人寿总保费:5394元
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:台寿+全球+友邦+富邦产险
(有参考置底罐头保单.未来保费高的话会再做弹性调整)
https://imgur.com/a/lVBWM6c
作者: LebronBest06   2020-09-04 20:17:00
删除前务必先投保完避免空窗期。两个月内纪录是什么?台寿福满专案现在投保严格...
作者: p852258 (nature)   2020-09-04 20:30:00
我个人会建议如果是大人的保单,建议还是能跟业务员讨论一下,罐头太制式化了,并不一定适合每个人。癌症的话我会建议改成重大伤病,只要符合积极治疗的癌症(我想应该没有一个癌症是不用积极治疗的吧)跟重大伤病卡就可以理赔一次金,不管是要治疗还是做其他的用途会比较有弹性,但重疾的理赔条件相较起来比较严苛。因为二代健保的关系,自费的部分真的变很多,所以建议可以做到双实支,但这两支实支要有搭到有互补的效用,这样才能达到较完善的保障!
作者: wayn2008 (松鼠)   2020-09-04 21:00:00
先回答我上几篇的答案吧 不要推一大堆 结果没重点。
作者: quiet93 (台大云嘉传真情^^ NI
新光建议顶多只动意外,不要动医疗客户跟业务常有无知的勇气,才敢动旧保单没看到前几篇抱怨全球为了1000元理赔调病历,推文中附和哥哥过世前一年生效的保险无法顺利理赔这都是因为投保后短期出险所以你动旧保单的时间,至少也应该在新契约生效之后一年,两年更好而不是生效后的30天或90天

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