[险种] 36岁男 既有保单检视

楼主: tamahaw (西施)   2020-08-26 12:58:32
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:36
三、职业/工作内容:汽车保养厂内勤仓管
四、保障需求:双实支/重疾/失扶/
五、保费预算:2万左右
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?N
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?N
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?N
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 N
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:汽机车
八、预计规划:双实支/重疾/失扶/
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
旧保单总整表:https://picresize.com/popup.html?images/rsz_%E6%A6%AE1.jpg
保险公司:国华人寿(15年已缴完)
购买时间:89/09/08
安家保本终寿 50万
重大疾病保险 50万
防癌终身健康保险 2单位
安心住院医疗日额给付终身附约甲型 计画-15
附加平安保险 100万 $1170
意外伤害保险金 5万 $970
保险公司:国泰人寿
购买时间:92/11/10
国泰双好还本终身 94年改10万 20年
真爱一生防癌健康 2单位 $8638
金平安保险 死残100万 住院1000 $1792
全心住院日额医疗保险 日额1000元 $2899
保险公司:富邦人寿
购买时间:98/08/25
富邦人寿终身寿险(甲型) 20万 20年 $5860
安心宝意外伤害保险附约意外身故及残废保险金 200万 $6080
___________________________________________________
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
打算挂太太友邦保单YRDR2 100万 $670
买全球 LDG 30年 1.5万 $6990
XHR 计画五 $3519
台寿 定寿 OTL 100万 2370
HNRB 计三 5657
CIR3 100万 4200
T:23406
等删减整理好旧保单,有多的预算再来补强其他不足的,尤其YCC还有失扶的部分,
旧保单意外也再重删减
旧保单这部分还请益各位附约该怎么调整删减,
怎么主约减额还比较好能拉一些预算出来的保符合效益的保险
作者: LebronBest06   2020-08-26 13:10:00
YRDR2可以买高一点额度,全球XHQ预算考量可以先买之后有预算再删除增加双实支吧!
作者: LooKMeUUU (UUU)   2020-08-26 14:58:00
优先拉高YRDR2,XHQ不是你现在的前几顺位。
作者: runrunpig   2020-08-26 15:19:00
着重家庭责任风险的话别只规划意外险,寿险建议也要补一下。从旧单去调整吧,没申请过理赔的话,医疗日额险一下。从旧单去调整吧,没申请过理赔的话,医疗日额险可以取舍,终身寿险亦可考虑减额缴清,旧单寿险意外险可以留基本额度,剩余转去产险做规划,失能险建议规划高一点,定期扶助金附约也可补上。高一点,定期扶助金附约也可补上。

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