前情提要:
我在银行有固定的理专(爸爸的女友),长年来投保、规划、投资都是透过她
最近一位在国泰人寿服务(只知道是国泰人寿,确定不是保经通路)的朋友想推荐我投保
因为早年欠过这位朋友一个人情,所以我也想借此还他人情债
但突然想到一个问题,却现实中问哪一方都不对,只好上来温暖的PTT求众版友解答
请教在国泰人寿服务的版友
实务上,业务人员能查询、阅览投保人在该保险公司但不同通路的保单、资产吗?
我有进线客服问过,客服是说不同通路(银行理专 与 通讯处或保经)都不能互相查阅
甚至说保险业务人员只能在系统中建档输入要保资讯,系统无法让业务查阅保户资料
但我怀疑会不会客服回答的只是"官方标准回答"
(我们有内规、有SOP、系统有管控,所以客户请放心这样)
那实务上呢? 业务人员是真的用身分证字号查,也查不到的吗?
会有这个问题是一来,不想让这位朋友知道我的资产状况,因为原先在银行通路已投保
数笔国泰人寿的保单,也达一定金额,不想让这位朋友觉得我一定付得起多少的保费
二来也是不希望日后阿姨(爸爸的女友,银行理专)若在更新我的保单资产时,发现我找
了其他人投保,家中的微妙关系不想另生枝节
谢谢版友看完文章 & 回复我的疑问,祝福大家都一生平安健康,谢谢。