[险种] 29岁女 既有保单检视(南山)及新保单规划

楼主: iamfish312 (波波)   2020-06-09 11:17:10
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:29
三、职业/工作内容:内勤助理/职等1
四、保障需求:癌症、失能险、重大伤病、双实支实付、意外险
五、保费预算:2.5万-3.2万/年
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
以上皆否
七、常用交通工具:捷运/公共汽车/偶尔机车
八、预计规划:
预计解约南山全部保险,直接规划一份新保单
106年跟南山亲友保了保险,去年父亲过世后才开始认真的审视自己的保险,
当年保南山的保险没研究也信任亲戚所以就保了(父亲生前也是给此位亲戚保),
目前研究后想说直接全部解约南山,好像没什么必要留的,再请版上各位给我建议,
谢谢!
九、现有保险:
保险公司:南山人寿
购买时间:106年/8月
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
南山人寿圆满康祥终身健康险     PDDAR      25万 20年 7,850
南山人寿不分红一年期定期寿险附约 N1TRAR 100万 1年 550
南山人寿新人身意外伤害保险附约 PARA1Q 150万 1年 1,755
南山人寿新伤害医疗保险金附加条款 AMN1Q 3万 1年 810
南山人寿意外伤害日额给付附加条款 DHI11Q 1000元 1年 540
南山人寿护您久久癌症医疗终身伤害 CAR4AR 1单位 20年 4,899
健康保险附约
南山人寿好医靠住院医疗健康保险附约 NHSBAR 1份 1年 2,400
-乙型
南山人寿超医靠自负额住院医疗健康 HSDEAR 1份 1年 940
保险附约-E型
南山人寿新终身医疗保险 NPHI4AR 800元 20年 10,040
南山总保费 29,774元/年
十、预增保险:
爬版上罐头保单 新保单规划 台寿+全球
https://i.imgur.com/HAAwT9C.jpg
https://i.imgur.com/lvk6VSu.jpg
作者: relievedYuo (桔香柚茶)   2020-06-09 11:24:00
首要提醒!先规划新的再调整旧的保障!
作者: LebronBest06   2020-06-09 11:46:00
保单很标准,要特别注意一定是要先投保再删减避免造成保单的空窗期。
作者: AirSpiral (spiral)   2020-06-09 12:23:00
调整的大方向很ok,细节调整的部分可以再研究一下,看能否挤出一点预算规划台寿的意外险
作者: DerLuna (阳月)   2020-06-09 14:16:00
找台寿罐头类似的差不多 意外险买产险的

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