[险种] 35岁男 既有保单检视与新保单规划

楼主: Boaka (喔~瞎贼力贼)   2020-03-09 16:22:29
一、性别:男
二、年龄:35
三、职业/工作内容:职等1(内勤人员、教师、家庭主妇等)
四、保障需求:实支实付医疗>癌症险>失能险/失能扶助险
五、保费预算:新旧保单加起来4万
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
七、常用交通工具:轮船、飞机、捷运、机车
八、预计规划:增加实支实付金额、癌症险金额以及新增失能险
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
这是出社会领了第一份薪水后,也为了给同梯做业绩而签下的保单
当初跟他讨论时只想每个保障都要,但额度都不要太高
于是最后就签订下列保单
保险公司:南山人寿
购买时间:2010/07/05生效
https://i.imgur.com/hQdI95L.png
https://i.imgur.com/5KaqEJt.png
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:我参考罐头保单,规划了两家保险公司,再请各位先进建议
是以现有保单为基础,增减附约,还是再规划一份新保单呢?
台湾人寿 https://i.imgur.com/meuoYsE.jpg
全球人寿 https://i.imgur.com/yd0Hhmy.jpg
作者: beriaura (beriaura)   2020-03-09 21:30:00
先确认体况,保险只理赔投保后新发生的问题若无体况,那解约重买罐头也未尝不可若有体况,先确认体况造成的影响,确定险种的去留尽量先投保完成后再解约新增的部分,台寿寿险的附约用最低年期即可而全球跟台寿内容不太一致,可能先确认到底要买哪些内容若是都要买失能,那全球版本要补上友邦会跟台寿比较相近全球补的意外险跟意外实支也看台寿要不要补上
楼主: Boaka (喔~瞎贼力贼)   2020-03-09 22:31:00
感谢回复,我会再多做一点功课
作者: free2fly (Free)   2020-03-09 22:36:00
可以就原保单当基础再做加强,若要调整记得留意空窗期若是全球台寿二择一我个人会比较倾向全球,原因是后期保费涨幅相对较平稳,且失能至少有终身基本额度在

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