[险种] 35岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: coign (汉堡)   2020-02-09 12:23:14
请详述以下资讯:
一、性别:男
二、年龄:35
三、职业/工作内容:办公室内勤
四、保障需求:300万
五、保费预算:3万
六、健康告知:B肝健康带原定期检查
七、常用交通工具:火车捷运公共汽车
八、预计规划:失能险/癌症险/意外险/重大疾病/医疗险
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:新光
购买时间:2000年12月
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新长安终身寿险 100万 20年 7,600
意外伤害医疗(新) 3万 49年 410
综合保险附约 30万 49年 1,989
豁免保险附约 有附加 20年 84
防癌健康终身保险 50万 15年 960
豁免保险费附约 有附加 15年 7
公司团保内容:定期寿险 50万、意外寿险 200万、意外医疗 3万、住院日额 1000元
十、预增保险
保险公司:
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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友邦人寿平安定期寿险 JTL 100万 10年期 3,540
友邦人寿十一助行失能照顾保险附约 YRDR2 500万 1年期 2,400
全球人寿失扶好照终身健康保险G版 LDG 1.5万 30年期 6,375
全球人寿医疗费用健康保险附约 XHR 计画5 1年期 3,519
全球人寿失扶85定期健康保险附约 XDJ 3万 30年期 5,820
全球人寿医卡照重大伤病一年期 XDC 100万 1年期 4,500
和泰产险线上意外伤害险 完善方案 1年期 3,977
总计新增30,131
这是业务朋友帮我规划的保险内容
个人比较在意的是失能险
癌症、实支因为预算就没增加了
是否还有可以调整的地方
再麻烦协助检视谢谢
作者: roy0981 (放肆火)   2020-02-09 12:49:00
XDC也有含癌症,这样ok了
作者: beriaura (beriaura)   2020-02-09 14:35:00
B肝带原部分要注意肝指数数值,若异常的话会较难投保新增部分问题不大,若业务朋友是这样的规划理念那应该不会有什么大太问题哩若失能保障充裕,那和泰产其实可买可不买哩

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