[险种] 34岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: james1529 (高兴)   2019-12-15 01:00:39
一、性别:男
二、年龄:34
三、职业/工作内容:(工程师)
四、保障需求:(请以IE开启http://goo.gl/Atpsj进行试算)
五、保费预算:2-2.5万
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:汽车
八、预计规划:失能 实支实付 意外医疗 不足
九、现有保险:已有保险:
(一) 保额 保险费
主约:国泰钟意终身寿险 200万元 33,400
附约:安户防癌终身附约(个人型) 4单位 6,580
平安保险附约(伤害死残保险金额)200万元 2,388
新保险费豁免条约 主被保人保费 356
___________________________________________________________
年缴 42,726
(二)国泰安康终身医疗 1000元 5846
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
1.因小孩刚出生故检视保单后发现不足
实支、失能、意外、手术、重大疾病
希望可以给予规划建议
2.目前倾向明年将钟意主约减额缴清已有保险:
(一) 保额 保险费
主约:国泰钟意终身寿险 200万元 33,400
附约:安户防癌终身附约(个人型) 4单位 6,580
平安保险附约(伤害死残保险金额)200万元 2,388
新保险费豁免条约 主被保人保费 356
___________________________________________________________
年缴 42,726
(二)国泰安康终身医疗 1000元 5846
附约继续缴
不知对其他附约是否有影响
3.希望保费控制2.5万左右
作者: LooKMeUUU (UUU)   2019-12-15 01:05:00
钟意缴了17-18年了,如果是我会硬著头皮缴完。钟(O)钟(X)
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2019-12-15 01:39:00
① 可询问客服或自行查阅保单中的减额缴清保额,早年的商品预定利率很高,若能缴满期损失最少,但若最后几年的保额符合预期需求,想把资源放在其它运用也是一种选择。② 目前可以考虑以台寿或台寿+友邦规画。

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