[险种] 29岁男 新保单规划

楼主: jones061315   2019-12-11 11:00:35
一、性别:男
二、年龄:29
三、职业/工作内容:职等1(公职)
四、保障需求:防癌、重疾
五、保费预算:
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28:否
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:
癌症、重疾优先
九、现有保险:
保险公司:元大人寿
购买时间:107年10月
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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元大人寿祝扶年年失能照护终身保险 DE 50万 20年 8150
元大人寿享安住院医疗健康保险附约 NR 计画二 1年 4073
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:元大人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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元大人寿真心保护防癌终身健康保险附约 C4 15万 20年 41145
元大人寿一年期重大伤病健康保险附约 RZ 200万 1年 6800
保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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全球人寿失扶好照终身健康保险(G版) LDG 5万 30年 17900
全球人寿医卡照重大伤病一年期健康保险附约 XDC 200万 1年 4200
目前的元大保单有保到失能及住院的部分,想补充防癌及重疾的部分。
考量到现有的元大主约若再加保C4及RZ似乎比较方便,
但找过一些资料计算后,元大RZ似乎比热门的“全球XDC”及“远雄RG1”费用来的贵,
因此再想说是否为了“重疾”多保一张主约来搭配,
顺便可以用新的主约来补足元大失能主约额度不足的部分。
以上,希望各位先进不吝提供建议,万分感谢。
作者: bluebb112 (bluebb112)   2019-12-11 11:07:00
这些是你自己规划的还是业务规划的?
作者: BoyceChu (Boyce)   2019-12-11 12:01:00
LDG可改成1.5万或DCB,失能再加XDK
作者: hao0315 (浩浩)   2019-12-11 12:51:00
这样买不觉得保费太高,压力很大吗?
作者: beriaura (beriaura)   2019-12-11 15:22:00
失能扶助部分,全球有定期险可用,可把主约额度挪去癌症的话,一般不会用终身险拉高额度仔细看,保障几乎都在定期险,但保费多在终身险上

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