保险版的高手大家好
第一次发文如果排版问题请多见谅
小弟目前在帮一个客户处理储蓄险的问题
简单说客户跟某人寿业务员购买储蓄险
当初推销时仅口头说明无任何纸本资料
基于信任以及时间仓促没有细看要保书就签名
业务员推销时说是6年期保单，客户现在退休整理保单
才发现是20年，要用钱却被卡著动弹不得
有寄信到金管会跟原寿险公司申诉，
我们主张业务人员不当招揽故保单无效要求退还保费
公司有派业务人员前来了解与讨论，不过各说各话没有结论，公司寄来的公文说无违法情事
无法退还保费
现在要寄信到评议中心，我们也确实有业务员跟客户赖的对话，业务员有提及他都已减额缴清的方式销售长年期保单，而且保单的业务员不是原招揽人员
也就是挂名的人头，客户根本不认识
想请问我们还有什么方法或可以再多写一些什么
来提高保单无效退还保费的机会，我们手边确实没有什么对于招揽当时的具体证据，只有目前因为客户发现不对询问业务员的对话
我真的很想帮客户争取回来这笔保费
退休要用钱了却因为不良业务员的不当销售
让钱都卡在保险公司里面，真的很不舍
先谢谢大家耐心的看完，还请各位多多帮忙了！
对话在法律上是站不住脚的，之前问过律师不过业务员不是他认识的，可以从这边下手肯定没有亲晤亲签
作者:
kuwwan (狂傲)
2019-03-22 16:17:00很想帮客户退回这笔钱 不是怕没钱退休 应该是才有钱跟你买吧？哈哈哈 市场上就是有这种业务员 你说客户完全不知道我也笑笑的 每次看到都是原本不知道 突然被同业看到就知道了
客户真可能不知道，但不管怎样，新单也好，没新单也罢，帮客户解决问题才是重点
作者:
kuwwan (狂傲)
2019-03-22 16:40:00当初推销时仅口头说明无任何纸本资料基于信任以及时间仓促没有细看要保书就签名业务员推销时说是6年期保单，客户现在退休整理保单才发现是20年，要用钱却被卡著动弹不得如何举证上面这一段话才是你该做的不是什么东西都可以这样直接说当初xxx所以现在要全额退费话已至此
加油吧！对话纪录没实质意义，除非你录音且经过他同意既然保单签名的业务非客户认识，光这点就够了申诉管道->保险公司->评议中心，照顺序来吧