[险种] 31岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: hsien123 (hsien123)   2018-07-20 22:29:09
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:31岁
三、职业/工作内容:公务人员/ 行政
四、保障需求:实支实付/重大疾病/癌症险/残扶残废险
五、保费预算:2万
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?N
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?N
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?N
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)N
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 N
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:
希望能补足现有保单之不足,于预算内增加实支实付,重大疾病,癌症,残废及残扶险
九、现有保险:
保险公司:台湾人寿
购买时间:90.12.17
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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防癌保本终身健康保险 UCI_1 计画1 20年 2113
新鸿运终身寿险 ULN 50万 20年 5300
重大疾病终身健康保险附约 SDH 50万 20年 2200
居家疗养终身健康保险附约 HCRA 15百元 20年 6287
保险公司:国泰人寿
购买时间:105.8.30
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
新呵护久久残废照护终身保险(104) IGI 20仟元 20年 13120
(含残废保险金48万及生活补助金2万/月)
*****以上为父母帮忙投保的*******
保险公司:中国人寿
购买时间:107.04.01
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
阖家安康-公务人员团体保险) 1年 1350
保险公司:新光人寿
购买时间:107.07 (最近刚办)
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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公务人员协会团体保险自费投保专案 1年 3360
十、预增保险(参考罐头保单组合)
保险公司:台湾人寿+全球人寿
https://drive.google.com/open?id=13D1lOOXIM6-wDGra5MOc7OUNFoOyvVVJ

1.希望在2万的预算内补足现有保单的不足处,自行参考网上罐头保单组合配置,但是不
知道保额的分配是否恰当?
2.有看到台寿有101专案,但其无法搭配台寿NDR/BXO,不知道如果舍弃NDR,改以既有的
国泰残废保险金48万并增加全球XFI保额为5万补足残废保证金部分,用101专案是否
适当?
请各位版上大大给给建议,谢谢大家。
作者: Marthus (Marthus_R)   2018-07-21 02:04:00
图片范例中的就是“福安心”专案,你可以视为这为经代通路版的“101”专案,附加六年定期寿险T02J0就是为了解决NDR/BX0受限于寿险总额5倍的问题

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