[险种] 27岁男 保单规划 重大伤病/防癌/医疗

楼主: thumbe70367 (..)   2018-06-23 16:33:10
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:27岁
三、职业/工作内容:高考三级公务员
四、保障需求:对目前工作没啥斗志,有考虑往科技业发展,拟加强保单,
让父母跟未来的家人无负担
五、保费预算:$35000/年
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否,在范围内
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:汽车/偶而机车
八、预计规划:考虑将目前既有寿险保单减额缴清,另新增重大伤病、防癌跟医疗
实支实付部分。
九、现有保险:
1.保险公司:国泰人寿(我爸妈帮保的,已缴9年,后来检视打算减额缴清)
购买时间:98年11月
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
国泰人寿新增美满312重大疾病及特定伤病
提前给付终身保险(主) 30万 20年 27,900
新全方位死残(附) 100万 1年 1,300
新全方位伤害医疗(附) 1,000 1年 890
新全方位伤害医疗择优(附) 1,000 1年 590
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2.保险公司:新光人寿
购买时间:107年02月
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
新光人寿长扶双享B型残废照护终身健康保险 BFA 3万 20年 17,010
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十、预增保险:
1.保险公司:台湾人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
台湾人寿福满人生终身寿险 [LWL3/T02H0] 10万 20年 2,780
台湾人寿新住院医疗保险附约 [HNRB]计画一(杂费9万) 1年 2,650
台湾人寿卡安心一年期定期重大伤病
健康保险附约 [CIR3] 100万 1年 2,700
台湾人寿一年定期防癌健康保险附约 [YCC] 100万 1年 650
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2.保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
全球人寿安养久久终身健康保险(C型) [LDC] 1万 30年 3,400
全球人寿医疗费用健康保险附约 [XHR]计画五(杂费12万) 1年 2,340
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以上规划,烦请版上大大指教
※ 编辑: thumbe70367 (180.92.10.155), 06/23/2018 16:35:25
作者: Seilon (经‧中彰投)   2018-06-23 17:29:00
阿龙的规划无法出单,因为没有超过最低保费限制1万福安心专案的限制就是要保费超过1万主约才能用10万如果没有,T02H0最少要30万住院实支倒是可以考虑在花椰菜底下增加CV M-20,可省掉一份主约的规划
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2018-06-24 04:34:00
1. BFA的缺口在于失能一次给付不高,如果要补上缺口,应考虑台寿BX0,另BX0要买到上限500万,就另附加台寿定期寿险T02J0 6年期 90万,才符合核保规则。2. YCC可以考虑增至300万的保额。3. 全球失能扶助险XFI可以一并考虑。
作者: t048520 (这样真的对吗?)   2018-06-24 13:55:00
台寿要一万才可以出单

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