[险种] 35岁女 既有保单检视及新保险规划

楼主: annynien (微笑是最好的語言)   2018-05-21 10:04:03
一、性别:女
二、年龄:35
三、职业/工作内容:职业等级1
四、保障需求:现有保单加强
五、保费预算:含旧有保单,年缴5-6万
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
肾结石(已完成治疗)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28
是,过重
七、常用交通工具:
机车/汽车
八、预计规划:
医疗/癌症/意外/残扶
九、现有保险:
保险公司:远雄
购买时间:2007/8/7
期限 保额 保费
FH1.远雄人寿新终身寿险-20年期 30万 20年 30 5070
XHM.温馨终身医疗日额保险附约-20年期 1千 20年 1000 8380
HG1新癌症终身健康保险附约-20年期 1单位 20年 6012
XCD一年定期癌症健康保险附约 2单位 70岁 1396
RSJ真安心医疗保险附约 1计画 75岁 2680
RHL综合住院医疗日额给付保险附约 1千 75岁 4270
RHA伤害保险附约:身故及残废 300万 75岁 2430
MRB伤害医疗保险附约 5万 75岁 415
RHG雄安康医疗日额给付伤害保险附约 2千 75岁 1100
HB1金安心豁免保险费附约 20 819
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年缴 32572
十、预增保险:
原远雄降低意外险额度,终身的取消,主约减额缴清,XCD多一单位
希望把住院日额提高到5000/日,残扶一个月约4万,用台湾及和泰产险补缺口
麻烦高手们给予建议,感恩!!
保险公司:远雄 期限 保额 保费
FH1 新终身寿险 20年 30 万
XCD 一年定期癌症健康保险附约 70岁 3 单位
RSJ 真安心医疗保险附约 75岁 1 计画 2,690 元
RHA 伤害保险附约:身故及残废 (93.10~99.02.11) 75岁 100 万 810 元
MRB 伤害医疗保险附约:乙型 75岁 5 万 415 元
RHG 雄安康医疗日额给付伤害保险附约 75岁 1,000 元 550 元
RHL 综合住院医疗日额给付保险附约 75岁 1,000 元 4,270 元
HB1 金安心豁免保险费附约 20年 附加 819 元
保险公司:台湾 期限 保额 保费
T01M1好心200残废照护终身健康保险 20年 400 万 35,200 元
HNRB 新住院医疗保险附约(105.01起) 74岁 3 计画 5,657 元
YCC 一年定期防癌健康保险附约 85岁 140 万 3,864 元
CIR3 卡安心一年定期重大伤病健康保险附约 80岁 100 万 4,100 元
8F1 新金关怀豁免保险费保险附约A型(0101) 20年 附加 1,118 元
保险公司:和泰 期限 保额 保费
意锭保伤害险专案:计画一~二 70岁 一 计画 1,666 元
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总计 64366
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2018-05-21 10:53:00
1. 肾结石属于过去5年内需告知事项,所以投保后会需要附诊断书、病历跟相关问卷。2. 若BMI超过标准,会被要求体检,再视体检结果加费承保,要有心理准备。3. 要拉高残扶金至4万,有很多不同的做法,终身加定期是相对有效的规画,或是分散至2家做终身残扶险,但只要没有保价金的终身残扶险,都一定要缴好缴满,中间无法缴保费,保单失效都是风险,所以投入前请考量好自己现金流的状况。

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