[险种] 40岁男 新保单规划+目前保单调整

楼主: miaoorz (馒头)   2018-03-15 23:47:04
请详述以下资讯:
一、性别:男
二、年龄:40岁
三、职业/工作内容:机械设备工程师(第三类)
四、保障需求:寿险/癌症险/意外险
五、保费预算:3-4万
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? *否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗? *
有 体重超标
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上? *否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药? *否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药? *否
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害? *否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 *是 超过
七、常用交通工具:汽车/机车
八、预计规划:寿险/癌症险/意外险/医疗险
九、现有保险:
康健人寿乐高定期保险TPE
康健人寿福安终身医疗健康保险WLM
康健人寿恒享保终身医疗保险WLE
保险公司:康健
购买时间:2009/2011/2014
十、预增保险:
台湾人寿新永保安康终身保险
台湾人寿终身防癌健康保险附约
最近二宝即将出生 家中的经纪来源只有先生
今天他说业务员问他要不要加保 问我还需要加什么 我一查 其实想把康健的全部解约...
改成目前预增的这2个
作者: Seilon (经‧中彰投)   2018-03-15 23:53:00
从前一个坑跳到另一个坑,真的有比较好?在做这些改动规划之前,恐怕需要先建立一下保险的基本观念
作者: Marthus (Marthus_R)   2018-03-15 23:55:00
当家中经济来源只有一方时,跳不出终身险的坑的后果不堪设想。建议先爬文建立有关于定期行险种的概念为优避免被业务创造需求近期能透过定期行险种获得多高的保障,比起遥远未来才能还本的终身险来的重要
作者: JBLs (我是谁我是谁我是谁)   2018-03-16 00:19:00
好不容易要从坑里爬出来的,却又掉进另一个 很不值得的
作者: star1candy (无糖)   2018-03-16 02:31:00
要做功课就作足一点 不要虎头蛇尾了 因为还是没查到新的对你们有什么帮助 功课仍未做完全
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2018-03-16 03:37:00
BMI超标的前提下,既有的保单再不佳也很难动了
作者: ecologi (人生可悯)   2018-03-16 11:05:00
BMI超标要看超出多少、去体检的各项数值问题大不大比如BMI 30 跟 35,对投保的问题是差异很大的!

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