一、性别：女
二、年龄：28
三、职业/工作内容 : 上班族(内勤)
四、保障需求：重大伤病/癌症/医疗
五、保费预算： 1- 55,000
六、健康告知：
（下列事项亦会于要保书询问，参考作答即可，如认为自有体况涉及隐私，可不填)
七、常用交通工具：机车/捷运
八、预计规划：医疗>癌症>意外险>寿险
九、现有保险：
保险公司：南山
购买时间 商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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2013.5 南山人寿护您久久终身防癌健康保险 CAB 1单位 20年 5,597
2013.5 南山人寿新终身医疗保险 NPHI 1,000 20年 12,410
2013.5 南山人寿伤害保险附约 AI 1,088,235 3,700
2013.5 南山人寿新人身意外伤害保险附约 PAR 150万 1,755
2013.5 南山人寿意外伤害日额给付附加条款DHI 1,000 540
2013.5 南山人寿住院医疗保险附约 HS20AR 20单位 5,185
2013.5 南山人寿不分红一年期定期寿险附约 N1TR 200万 1,160
2013.5 南山人寿特定伤病终身健康保险附约 NDLR 30万 2,910
2015.12 南山人寿福气康祥终身保险 20DDDAR 50万 16,350
十、预增保险：（可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种）
保险公司：富邦
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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富邦人寿安富久久残废照护终身寿险 XLT 3万 20年 18,840 元
OR富邦人寿医帆风顺保险 XEU1 50万 20年 19,000 元
再加上
富邦人寿新住院医疗定期健康保险附约 HSC5 1单位 6,006 元
富邦人寿安心宝意外身故及残废保险金 MADD 100万元 1,100 元
富邦人寿日额型意外伤害住院医疗保险附约 AHI 20单位 1,160 元
富邦人寿安心宝意外伤害医疗保险金(一般型) NMR 5万 776 元
业务建议以上面的保单取代下面这几张原有的保单, 另外将原本的寿险换成XEU1
(HS/DHI换HSC5、AI/PAR换MADD/NMR/AHI)
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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2013.5 南山人寿伤害保险附约 AI 1,088,235 3,700
2013.5 南山人寿新人身意外伤害保险附约 PAR 150万 1,755
2013.5 南山人寿意外伤害日额给付附加条款DHI 1,000 540
2013.5 南山人寿住院医疗保险附约 HS 20单位 5,185
2015.12 南山人寿福气康祥终身保险 20DDDAR 50万 16,350
刚出社会时前没有任何保单, 所以规划先以意外/医疗跟癌症险为主。
原本没有计画买寿险保单, 后来工作稳定后为了补重大疾病保障才听业务员建议加买
现有的寿险保单。
最近富邦保险员帮忙检视保单做出上述的建议,个人考量更换保单的点是:
1.保费差异不大的状况下, 保障是否较原有的,毕竟一解约前面缴的保费都回不来了。
2.原本保单费率多为阶梯式, 富邦业务建议的多为平准式(可调式)费率。
再麻烦各位给点意见了,谢谢。