[险种] 30岁女 第一份保单规划

楼主: blueflyfairy (漫舞缤纷)   2018-01-16 12:29:53
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:30
三、职业/工作内容:行销研究与市场调查研究员
四、保障需求:希望意外或疾病造成残障时不要造成家庭负担
五、保费预算:30-35k
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? 无
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?无
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?无
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)无
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?无
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?是
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?无
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:大众交通运输,公共汽车与捷运等
八、预计规划:
  残废与残扶、重大疾病与医疗险优先
  寿险和意外险次之
九、现有保险:无,尚未购买任何保险
十、预增保险:
保险公司:友邦人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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友邦人寿平安定期寿险 JTL 100万 10年期 1430
友邦人寿十一助行残废照顾保险附约 YRDR 500万 一年期 1200
友邦人寿友备无患一年定期保险附约 DIYR 8万 一年期 1960
友邦人寿友安一年定期重大疾病健康保险附约 JDDR 100万 一年期 2180
保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2018-01-16 13:00:00
1. 一年内的疾病要留意是否为健告列举的项目。2. 友邦DIYR将于2/1停售,1/31为最后要保日,请留意。3. RJ1要留意手术条款的限制,如果有卡预算先保XHR4. RHD不能超过RHA的保额,所以依目前规画限100万5. MRB要留意有没有跟公司团险冲突,若有就改MRC6. XCD对女性来说偏贵,可以考虑买到3-4单位。7. 若有长年期寿险需要CSD总缴起来不见得便宜。
作者: beriaura (beriaura)   2018-01-16 14:12:00
友邦的残废/残扶而言,须注意年收RJ1的手术列表有好有坏,若要提手术范围一般实支的表列范围远小于远雄这样写法整体下来,两种手术定义孰优孰劣其实很难讲
作者: star1candy (无糖)   2018-01-16 14:53:00
(500+8x90)/15=1220/15=81.333 友邦残废残扶规划保额年收至少需多少的算法要注意“YRDR保额+DIYR保额x90不能超过年收的15倍”
作者: Marthus (Marthus_R)   2018-01-16 16:38:00
RG1、RJ1、XCD后期保费成长幅度大,多留意保费开支情形
楼主: blueflyfairy (漫舞缤纷)   2018-01-17 14:11:00
谢谢f大建议。虽然没团保但未来可能会有,会改MRC另XCD亦有人建议改3-4单位,谢谢建议:)谢谢b大s大提醒保额问题@m大,有其他建议搭配方式吗?
作者: beriaura (beriaura)   2018-01-17 19:00:00
有保安心有JDDR可选,那考量女生费率,XCD我会选择跳过
楼主: blueflyfairy (漫舞缤纷)   2018-01-18 17:59:00
谢谢各位~~我会再调整^^

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