[险种]

楼主: vivi721127 (Liz)   2016-11-22 00:47:02
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:34
三、职业/工作内容:(办公室业务助理)
四、保障需求:(请以IE开启http://goo.gl/Atpsj进行试算)
五、保费预算:2万~2万5内
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:现有的保险预计再三年终身部份就不用再缴,想再加强下列部份
(寿险,残扶,癌险,意外,实支实付)
九,现有保险
保险公司:三商
购买时间:89/06/05
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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二十年祥安终身寿险 100万 20年 4770
二年新重大疾病终身寿险险 100万 20年 6000
二十年日额型住院终身健康保险 1000 20年 3450
二十年缴费手术医疗终身 1000 20年 1030
二十年防癌终身健康保险计划三 2单位 20年 1898
二十年重大疾病及2,3级残癈豁免保险费 20万 20年 116
新住院医疗保险计划B 1单位 1年 1796
享健康住院医疗保险计划C 1单位 1年 2686
意外身故及残癈保险金 100万 1年 1160
伤害医疗保险金日额 1000 1年 620
伤害医疗保险金限额 3万 1年 620
总保费24146元
法巴金健康 100万 1年 2200
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:远雄
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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千禧年一年期定期寿险 CSD 300万 1年期 2400
一年定期癌症健康险 XCD 4单位 1年期 2792
康富医疗健康保险 RJ1 计划1 1年期 4632
伤害保险 RHA 300万 1年期 2430
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总保费12254
保险公司:友邦
友邦人寿平安定期寿险 JT1 100万 20年 2310
十一助行残废 YRDR 300万 1年 960
友备无患一年定期 DIYR 4万 1年 1124
定期重大疾病 JRRD 100万 1年 2180
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总保费6574
以上总结是否还可以有增加或其它替换的险种可建议
另外三商的享健康是最近才加保的, 爬文看三商评价并不是很好,是否把享健康解掉直接
买远雄的康富计划二.谢谢
本板叮咛:
1. 若讨论未依照预算进行规划,请告知板主,依板规处理。
(例:预算一万,规划年缴十万)
2. 理财型保险商品讨论请移驾至CFP板。
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作者: Seilon (经‧中彰投)   2016-11-22 07:00:00
正常情形下没有人会拿CSD来附加下面那些附约的,除非你打算某个年龄以后主附约通通都不要,不然这么做只是给自己找麻烦,主约请换成终身险例如FX6需要定寿的话独立出单就好以目前的年纪,XCD买3单位就差不多了,其他的预算买RG1加强重疾一次给付的额度有法巴金健康和远雄RG1的情形下,友邦JDDR可省掉若预算许可,留三伤SHSRC搭远雄RJ1计划一并无不可RHA可以拿掉,改用产险专案来加强意外保障,三伤底下已有基本的意外险了,其实不太需要再在远雄底下附加,除非妳打算三伤那边的意外三兄弟也解掉改换大熊至于友邦的YRDR,建议可以的话尽量直接买满500万
作者: ecologi (人生可悯)   2016-11-22 11:32:00
如果预算有限,JDDR是否改RG1可能要斟酌,享健康个人较建议跟全球实支做互补搭配,如果限于预算,未必要选择大雄,用全球+友邦也无不可。定期寿险则是独立规划,不用、也不宜跟其他保障绑在同一张保单里。
楼主: vivi721127 (Liz)   2016-11-22 23:50:00
Seilon:多谢建议,应该会把CSD拿掉改FX6,谢谢ecologi预算问题,不然我也想三间都买,可能要再做调整

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