[险种] 34岁女 既有保单检视

楼主: celtic (还是想跳舞呀!)   2016-08-29 17:31:19
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:34
三、职业/工作内容:油矿采石业工程师
四、保障需求:(请以IE开启http://goo.gl/Atpsj进行试算)
五、保费预算:保障部分 < 70,000/年
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
七、常用交通工具:汽车
八、预计规划:
目前有一张医疗险为主终身保单,另有二张投资型保单,一张寿险保单
因小孩要出生了,需重新检视保单,
预定生产后解约一张投资型保单,若有不足部分改以公司团险(定期险)加保,
希望把理财跟保障分开,
另想请教是否应规划第二家实支?
妇婴险部分则因为保费太高,预定生完2胎后,减额缴清或解约
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:南山人寿
购买时间:2008/07/15
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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不分红康顺终身寿险-主约 20NOLAQ 10,000 20 245
住院医疗附约 HSE10AQ 计画10 50 2,650
新手术医疗保险附约 SIR75Q 2,000 50 2,340
护您久久癌症医疗终身健康保险附约 CARAQ 1单位 20 4,522
终身医疗健康保险附约 PHIRAQ 1,000 20 9,300
伤害保险附约 AI3Q 500,000 2,800
新人身意外伤害保险附约 PARA3Q 1,000,000 1,760
伤害医疗保险金附加条款-无全民健保 MN3Q 40,000 1,224
意外伤害日额给付附加条款 DHI13Q 1,000 810
意外骨折及特定手术伤害保险金附约 PBBR1Q 500,000 1,850
_____________________________________________________________________________
27,501
保险公司:南山人寿
购买时间:2008/08/19
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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致富一生变额寿险 AWM2RPQ5 1,300,000 3,000/月
保险公司:南山人寿(预定解约赎回)
购买时间:2010/02/22
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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财星高照变额万能寿险 BELRP1Q5 2,200,000 5,000/月
保险公司:远雄人寿
购买时间:2015/07/29
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新蔷薇女性中身保险A型-20年期 FA5 1,000,000 17,472/半年
豁免保险费附约-20年期 HA3 33,600 20 1,159/半年
<公司团险保障(2016年)>每年大同小异
定期寿险100万、伤害保险120万、重大烧烫伤42万
意外伤害身故或残废100万、实支实付伤害医疗3万、住院日额1,000、骨折未住院3万
加护病房日额1,000
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
预定105年底解约南山财星高照后,
如果有不足,再投保公司自费团险,内容通常大同小异
保险公司:未定
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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团体寿险-自费案 1,000,000 1 约3,300
保照内容包含定期寿险100万、伤害保险120万、重大烧烫伤42万
保险公司:未定
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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意外伤害身故或残废-主约 2,000,000 1 500
附约 350
实支实付伤害医疗 50,000
伤害医疗住院日额 1,000
骨折未住院 30,000
加护病房住院日额 3,000
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1. 若讨论未依照预算进行规划,请告知板主,依板规处理。
(例:预算一万,规划年缴十万)
2. 理财型保险商品讨论请移驾至CFP板。
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