[险种] 30岁男高雄保单规划建议与投保

楼主: skinewill (爆炸欧)   2016-07-17 20:53:54
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别: 男/女
二、年龄: 30(男)/29(女)
三、职业/工作内容:(请详细填写实际工作内容,以利判断职业等级)
男: 化学工厂 研发工程师(无需入厂区工作)
女: 科技公司 研发工程师
四、保障需求:(请以IE开启http://goo.gl/Atpsj进行试算)
五、保费预算:
考虑以一年期保险为主:一年保费20000-30000元
1. 一年期意外险(额度1000万)
2. 一年期寿险
3. 一年期医疗险
4. 一年期重大疾病险(额度1-200万)
5. 一年期癌症险
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
No
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
No
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
No
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
No
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
No
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
No
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
No
七、常用交通工具: 机车
八、预计规划:
(请主动表达需求,勿让他人创造你的需求)
(请按照重要程度分列,若预算不足,顺序后面的险种优先汰除)
(EX.寿险/癌症险优先,意外险/医疗险其次)
1. 一年期意外险(额度1000万)
2. 一年期寿险
3. 一年期医疗险
4. 一年期重大疾病险(额度1-200万)
5. 一年期癌症险
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:新光
购买时间:90年5月
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
防癌健康终身保险 100万 15年 2280
八、预计规划:
(请主动表达需求,勿让他人创造你的需求)
(请按照重要程度分列,若预算不足,顺序后面的险种优先汰除)
(EX.寿险/癌症险优先,意外险/医疗险其次)
1. 一年期意外险(额度1000万)
2. 一年期寿险
3. 一年期医疗险
4. 一年期重大疾病险(额度1-200万)
5. 一年期癌症险
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:新光
购买时间:90年5月
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
防癌健康终身保险 100万 15年 2280
长福终身寿险 50万 5年 9650
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司: 远雄+友邦(意外:富邦+苏黎世)
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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千禧一年定期寿险 CSD 200万 3200
雄安心终身保险 FX6 10万 3640
真安心实支医疗 RSL 2单位 5100
一年定期癌症险 XCD 2单位 556
定期寿险 JTL 100万/10年 2640
一年定期重大疾病 JDDR 150万 2790
友备无患定期保险 DIYR 5万 2500
十一助行残障照顾 YRDR 300万 1170
爱己豁免保费 19
保来保去2个人意外险 500万 5233
意锭保个人意外险 500万 5991
本板叮咛:
1. 若讨论未依照预算进行规划,请告知板主,依板规处理。
(例:预算一万,规划年缴十万)
2. 理财型保险商品讨论请移驾至CFP板。
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3. 凡不做功课(伸手牌),并于文章内或推文中直接索取建议书者,一律劣退并水桶
作者: Seilon (经‧中彰投)   2016-07-17 21:06:00
(抓头)你这样列的意思是30男和29女都用一样的规划内容吗?
作者: ckck8221 (ckck8221)   2016-07-17 22:45:00
女生建议可以改成rj1

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