[险种] 36岁女保单调整新增

楼主: sannie (感谢大家的祝福:))   2016-05-15 01:47:41
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:36
三、职业/工作内容:白领/行销
四、保障需求: 是家中主要经济支柱,育有两名幼儿,房贷及生活支出每月超过15万
五、保费预算:研究中
六、健康告知:无体况
七、常用交通工具:汽车,大部份时间在上海
八、预计规划:
重疾/残扶/意外险/医疗
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:南山
购买时间:91年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新康祥终身寿险C型 100万 13800
终身医疗保险实支 1000
意外险 100 保障至65岁
终身防癌 120万
终身日额 1000 以上四项 29088
保险公司:中国人寿
购买时间:103年
心安心照护终身 LEGOEA 50万 20年期 15700
新康泰综合住院医疗 OCH 15单位 1年期 3418
新住院日额健康保险 QQ 2000元 1年期 3280
人身意外伤害保险 CPAA 100万 1年期 1160
意外伤害一至六级伤残补偿 APAED 3单位 1年期 90
特定意外伤害保险 APAES 100万 1年期 626
伤害医疗保险 MT 5万 1年期 476
意外伤害住院医疗定额给付 ML 10计划 1年期 720
中国人寿癌症五年定期医疗 FCTR 6单位 5年期 1428
豁免保费 YY 26898 19年期 1011
南山的保单因不在身边所以不是列得很细
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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友邦平安定期寿险 JTL 500万 20年期 13100
友邦友备无患一年定期 DIYR 15万 1年期 5595
友邦友安一年定期重大疾病 JDDR 200万 1年期 7520
友邦十一助行残废照顾 YRDR 500万 1年期 2650
远雄新终身寿险 FI1 10万 20年期 2860
远雄保安心重大伤病一年定期 RG1 100万 1年期 4750
全球安养久久终身健康 LDC20 10000 20年期 3970
全球人寿医疗费用健康保险 XHR00 计划五 1年 4791
台湾人寿好心200残废照护终身 PDI 200万 20年期 17820
苏黎世产险意外身故残废 500万 1 5265
苏黎世产险意外实支实付 8万 726
1)91年南山保单不打算更动
2)103年中寿保单保得不理想,打算重练,但此主约不得减额缴清,故选择降额,
并保留防癌及实支实付的部份,把意外险移至苏黎世,日额则移至第三家实支实付
3)重疾及残扶是这次重新检视保单的重点,因为是家中支柱且每月负担重,所以规划的额
度较高,以定期为主,另搭配了一部份的终身残扶
4)终身残扶没有选择还本型的是基于保费考量,且以台寿好心200为主因为其有保证给付
200个月,依照业务员的说法,这是市售非还本型CP值最高的,但版上好像不推荐?
有考虑过远雄HW1,保费差不多但好心200保证给付期较长,所以选好心200,这样的想法有
什么问题吗?
5)请问有没有什么地方要补充或删除的呢?
谢谢大家

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