[险种] 36岁男 第一份保单规画

楼主: mamahauo (骂骂号)   2016-03-16 21:51:14
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:36
三、职业/工作内容:环境检测业
四、保障需求:以医疗实支实付/重疾/残扶/癌症为主
五、保费预算:35000/年
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
七、常用交通工具:汽车/机车
八、预计规划:
九、现有保险:仅公司团保意外险500万
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:远雄
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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雄安心终身保险 FX6 10万 20年 4090
康复医疗健康保险附约 RJ1 计画3 1年 6900
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保险公司:友邦
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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平安定期寿险 JTL 100万 20年 5200
十一住行残废 YRDR 300万 1年 2010
友备无患 DIYR 3万 1年 2520
重大疾病 JDDR 100万 1年 3300
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保险公司:全球
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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安养久久 LDC 1万 20年 4820
医疗费用健康保险附约 XHR 计画5 1年 3519
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总计32359
请问这样的规划还完整吗?
本板叮咛:
1. 若讨论未依照预算进行规划,请告知板主,依板规处理。
(例:预算一万,规划年缴十万)
2. 理财型保险商品讨论请移驾至CFP板。
生活娱乐馆 生活, 娱乐, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生规划局 → 人生/理财/考试
CFP 理财 ◎ ★全方位理财规划顾问讨论板★
3. 凡不做功课(伸手牌),并于文章内或推文中直接索取建议书者,一律劣退并水桶
作者: Seilon (经‧中彰投)   2016-03-16 22:37:00
既然有规划双实支,远雄RJ1就不需要买到计划三RJ1的计划数提高但保障并不是翻倍,买超过计划二其实效益会递减,后期保费也会相当可观,建议买计划一就好一部份预算挪来加保重大伤病险RG1 100万,重疾保障只靠友邦JDDR 100万其实有些偏低
作者: ecologi (人生可悯)   2016-03-16 22:52:00
除非没有家庭责任需求,也较不担心7~11级残会影响工作收入,或既有资产不需担心工作问题,否则残废险YRDR能尽量保到最高的500万会较佳,甚至还可搭配高额的意外险作为加强(不过这部分已有团保500万,可能较无需求)。JDDR我会较建议换成远雄XCD 6单位,癌症保障未必较差。远雄RG1可以规划100~200万,若预算有限,第二实支未必一定需要,RJ1即使计画一的中后期保费都还满可观的。

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