帮朋友代PO
一、性别：女
二、年龄：34~35岁
三、职业/工作内容：内勤
四、保障需求：医疗/意外/重疾/寿险
五、保费预算：$40000以内/年(希望能压到4万内)
六、健康告知：过重
曾有脂肪肝 但后来已痊愈
[后来的体检表上不会有这项]
侷限型肺功能不全 (生活上不影响，听说医生是说没什么，这样会影响换保吗?)
[刚刚跟她确认 这个是去看医生检查时发现的 应该不会在体检表上
七、常用交通工具: 捷运上下班,偶尔骑机车
八、预计规划：保单想删减一些
重疾
定寿可考虑
九、现有保险：
保险公司：全球人寿
购买时间：95年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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全球人寿防癌终身健康保险 ? 一单位 20年 5983
这个听她说应该是不会动吧
保险公司：华南产险
购买时间：101年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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BEST伤害险专案(基本型) ? 300万 1年 1949
可能是续约吧
保险公司：富邦人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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富邦不分红定期寿险 (购买时间：93年) ? 50万 10年 420
富邦新定期寿险 (购买时间：99年) ? 100万 10年 2090
上面那个今年到期
保险公司：南山人寿
购买时间：95年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新康祥终身寿险A型 ? 10万 20年 2490
新手术保险附约 1000 49年 1210
癌症医疗终身保险附约 1份 20年 3804
伤害保险附约 50万 1850
总额 9354
寿险是不是要减额缴清比较好?
有那些需要调整?
保险公司：保诚人寿现中国人寿
购买时间：95年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新康宁终身医疗保险(93) DDHL 计画10 20年 15360
新住院医疗限额给付保险附约 HSR 计画4 3912
豁免保险附约 DWPD 20年 748
总额 20020
附约是不是取消或换别家比较好呢?
保险公司：法国巴黎人寿
购买时间：99年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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一年定期重大疾病保险 100万 1年 2200
今年保费跳到3900 是不是换别家重疾较划算
十、预删增保险：
大致如上所列
- 今年法巴重疾价格大幅上增 有没有别的可考虑?或加入本来的保险中的附约?
- 保诚(中国)的附约为实支实付使用,需要换成南山或全球吗?(比较划算的)
- 定寿如果要增加的话,可以在本来的保险中加入吗?有建议的吗?
- 南山的终身寿险是否减额缴清换成定期寿险比较好?南山的有哪些适合删减?
- 以上规划有需要删减或补足的地方吗?需要大家的建议,谢谢