标题:【老美反洗钱超狠】4大银行都中枪
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http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/article/new/20160821/932920/
2016年08月21日22:04 （更新：新增网友意见、影片）
综合《纽约时报》2012年底报导，
与美国圣母院大学法律评论刊物《Notre Dame Law Review》2015年相关专文，
过去4年来，美国联邦政府与州政府的金融主管机关，
多次对美国境内的本国与外国银行祭出大刀，查缉大型银行防制洗钱不力的行为。
这4年来，至少有4家大型跨国银行（5个案子）被美国各级主管机关或执法单位，
以反洗钱机制有缺失，或被控让有问题的客户从美国汇款至国外，
或违反美国对特定国家经济制裁措施等事由裁罚，最后是缴交罚款或和解金。
至于这5件案例的涉及金额，最低的是1.4亿美元（44.5亿元台币），
最高的竟然达到19.2亿美元（610亿元台币）。
从时间排序来看，这5个案例分别是：
1. 2012年6月，荷兰国际银行（ING）被罚款6.19亿美元（196亿元台币），
事由为让客户转帐至古巴与伊朗等受到美国经济制裁的外国；
2. 2012年12月，汇丰银行（HSBC）同意与美国联邦及地方主管机关和解，
缴交创纪录的19.2亿美元（610亿元台币）和解金，事由为涉及疑似洗钱，
被当局指控让伊朗转帐数十亿美元。
美方还指控，汇丰银行让墨西哥毒枭，透过汇丰在美国的网络转帐；
3. 2012年底，渣打银行同意缴交3.27亿美元（104亿元台币）和解金，
事由是为伊朗与苏丹的客户，处理数千笔金融交易；
4. 2014年中，渣打银行又中枪，支付了3亿美元（95亿元台币）罚款，
事由是反洗钱监控机制，疑似有弱点；
5. 2015年7月，花旗集团缴交1.4亿美元（44亿元台币）罚款，
事由是花旗集团子公司、主要经营美国与墨西哥双边银行交易市场的老牌银行
Banamax USA，在反洗钱作为上有缺失。
但若观察这5个案例，可以发现，美国主管机关或执法单位，
似乎主要锁定在美国的外国银行业者，外国银行的罚金也比本国银行要高。
（刘焕彦／台北报导）
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网友意见
有网友认为
“不要脸！
洗钱被罚款，扯东扯西也不会合理化你们的非法！！！
别的银行怎么没有？？？”、
“你不洗钱不干不法勾当，人家能罚你钱吗？”、
“台湾对企业的罚金可以参考美国，不要再罚个不痛不痒的金额了”
但也有网友认为：
“美国缺钱，不找银行开刀打牙祭找谁呀！抓到把柄还跟你客气？”
出版：07:00
更新：22:04
过去4年来，美国官方多次裁罚其认定反洗钱不力的跨国银行业者，
其中以2012年底HSBC被罚创纪录的610亿元台币最高。
路透
http://imgur.com/tJ5WDra
4年来至少有4家大型跨国银行，被美国指控反洗钱缺失而被裁罚。
http://imgur.com/vrhwLEI