最高检打诈策进会　基层要求金管会建黑名单“切断犯罪工具”
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记者刘昌松／台北报导
由最高检察署与剑青检改主办的“前线检察官打诈实务与防诈策进研讨会”，17日将进行
一连串的主题讨论，其中首先开讲的引言人、检察官林达豪不客气地指出，防诈最重要的
单位不是检警，而是金管会、NCC必须聪明治理，不要假借“开户人权”之名，建立完整
的监控、门槛，避免人头帐户横行，成为诈骗集团洗钱管道。
日前政府完成打诈三法修订，其中最令检警单位头痛的《洗钱防制法》第15-1、15-2，虽
然新增了无正当理由蒐集人头帐户罪，以及提供人头帐户罪，但首次提供人头帐户的犯嫌
，考量可能是无辜受骗而提供，只会给予告诫处分，5年内不得再犯，恐造成刑事追诉的
阻碍。
剑青检改认为，与其后端司法追查，不如前端公私部门积极管理防治，因此在17日与最高
检察署主办，经济刑法学会息协办策进研讨会，由第一线检察官说明目前打诈乱象，邀情
包括先前砲轰打诈1.5根本是国家级诈骗集团的检察官黄孟珊在内17名检察官，分别就人
头帐户乱象、门号短信乱、个人币商乱象等情形作讨论。
其中首先上场的检察官林达直指，目前电信诈骗乱象，主要来自于人头帐户、人头门号电
子支付帐户、个人币商、以及第三方支付的串连，而这些分别应由金管会、NCC、数位部
主管的问题，在过去政府打诈研讨中，始终没有获得相对应部门的正面回应与解决。
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▲打诈策进研讨会流程表。（图／剑青检改提供）
林达认为，与其在诈骗案发生后展开司法追缉，应该先聪明政府治理才对，已目前台湾的
帐户管理，就像美国的枪枝管理，等于没有管制，帐户持有人可以自行存汇，也可以自由
交给诈骗集团作为洗钱工具。
近15年来，恶意提供帐户，轻率交出帐户，或是密码写在提款卡背面就遗失的，约有20万
人。而这20万人应该列入高风险人士，是洗防黑名单，金管会应立即针对黑名单加以管制
，限制帐户存汇额度和功能，如照目前修法内容，这些黑名单在5年告诫期满后就会洗白
，让诈骗集团又回来找他们索取帐户。
对于金融帐户开户管理，林达建议、对于高风险情形，应加强确认客户身分或持续审查措
施，其中至少应额外采取包括建立或新增业务往来关系前，应取得高阶管理人员同意，也
就是金管会、NCC都应强化查验，列管黑名单，强化行政监哩，才能有效切断诈骗洗钱的
犯罪工具。
5.附注、心得、想法︰
※ 40字心得、备注 ※
看到有人贴“逾97万支门号卖到对岸 NCC回“无法可管”
我也来共襄盛举，都是出自同一场研讨会。各位可以看看还关于诈骗有多少政策与工作
要解决。
事情当然不会就这样解决。就像你向老板提案，老板会完全吸收，马上照着干吗？
又譬如蔡英文开司法改革国是会议，每半年公布一次改革成果，
后来也不公布了。不是没有成果，但是没打中最大要害，一般人真的没感觉
，意思一样。
又或许，本国等不到诈骗消灭那一天了
摘录中时：
这场研讨会共吸引超过800人报名，现场超过70位检察官出席，这是首次由基层检察官集
体主动向政府提出建议。因此包括负责“打诈国家队1.5”的行政院政委罗秉成、法务部
长蔡清祥、检察总长邢泰钊及高检署检察长张斗辉都出席。罗秉成允诺检察官建言将由行
政院打诈办公室汇整，转请各行政部门检讨参考。
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