Re: [新闻] 645万刷卡买私菸 金管会:预缴非溢缴

楼主: kim (@@@@@@@)   2019-07-28 08:07:03
※ 引述《f124 (....)》之铭言:
: 645万刷卡买私菸 金管会:预缴非溢缴 玉山银没问题
: 2019-07-25 18:14
: 〔记者王孟伦/台北报导〕国安人员趁著总统出访机会夹带走私免税菸,并以玉山银行

: 一张信用卡刷645万元;金管会今天说明,该人员是以“预缴”方式、获得玉山银授权

: 意进行大额刷卡,玉山银也进行控管作业并依洗钱防制办理,没有问题。
: 根据立委黄国昌资料,国安人员吴宗宪夹带走私免税菸,该员每一笔订单都是用同一张

: 用卡(玉山银行)刷卡,总金额高达645万元。
: 外界质疑,月薪仅七万多的吴宗宪,为何可以动用这么高额度刷卡?原本传出,吴宗宪

: 以“溢缴”卡费,让自己能调高刷卡额度;不过,经金管会向玉山银进行查证,本案是

: 卡人用“预缴”而非“溢缴”卡费,进行取得玉山银授权,玉山银也已进行控管作业并

: 洗钱防治办理。
: 对此,银行局副局长黄光熙表示,所谓信用卡“预缴”卡费,是为了支付方便性,比如

: 些客户,遇到结婚或搬家情况,在某个时间点有大笔花费支出,只要经过银行同意,卡

: 先把钱存入信用卡扣款户,就不会有额度限制。
: 由于溢缴有150万元的限额,最多就这个钱,但采取这种“预缴”方式,银行就不用洗

: 防制申报吗?黄光熙回应,无论是否溢缴或预缴,依法规定,只要有“疑似洗钱情事”

: 银行都需要主动申报。
: 玉山银有进行洗钱申报吗?另外,玉山银事先知情吴宗宪要大额购买菸品吗?这是第几

: 国安人员刷卡买免税菸?金管会官员回应,上述问题属于个案,根据<洗钱防制法>第
17
: 条规定,个案内容必须要保密,无法对外说明案情,官员强调,“目前本案已经进入司

: 调查程序,将督促银行配合司法调查”。
: 此外,立委许毓仁等今天要求,金管会应该必须成立“查缉金流小组”,尽速公布金流

: 向,还有当时团购名册、刷卡相关人士,到底谁在玉山银行放行金流?
: 官员直言,这项建议银行局有专人专组负责,也都能掌握讯息,未必要成立专案小组,

: 能进行调查,况且,金流都会有纪录。
: https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/2864028
: 政府搞防洗钱搞这么严 他"超存"这么多钱都没事喔? 这样搞应该不是第一次吧?
: 以前是都被通报都没事? 还是通报金管会都没在管? 那防洗钱是专门给平民用的吗??
虽然蔡政府有很多让人肚烂的地方,
但各位对于银行的要求也太无限上纲了吧?
法律对于银行的要求是:
发现“疑似”洗钱,要通报法务部,
而不是直接限制这笔交易。
银行如果要“名正言顺”限制这笔交易,
有个可能的情况,
就是进行交易的对象,涉及制裁名单。
以这次事件为例,
如果那些汇款给吴宗宪的几十人,
其中包含被美国制裁的人物,
玉山银行才能禁止这次的刷卡授权金额提高。
之前也有新闻说,金管会证实,
玉山银行有针对这个交易,
通报金管会啊!
莫名奇妙的媒体和随之起舞的乡民!

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