※ 引述《f124 (....)》之铭言：
: 645万刷卡买私菸 金管会：预缴非溢缴 玉山银没问题
: 2019-07-25 18:14
: 〔记者王孟伦／台北报导〕国安人员趁著总统出访机会夹带走私免税菸，并以玉山银行
同
: 一张信用卡刷645万元；金管会今天说明，该人员是以“预缴”方式、获得玉山银授权
同
: 意进行大额刷卡，玉山银也进行控管作业并依洗钱防制办理，没有问题。
: 根据立委黄国昌资料，国安人员吴宗宪夹带走私免税菸，该员每一笔订单都是用同一张
信
: 用卡（玉山银行）刷卡，总金额高达645万元。
: 外界质疑，月薪仅七万多的吴宗宪，为何可以动用这么高额度刷卡？原本传出，吴宗宪
是
: 以“溢缴”卡费，让自己能调高刷卡额度；不过，经金管会向玉山银进行查证，本案是
持
: 卡人用“预缴”而非“溢缴”卡费，进行取得玉山银授权，玉山银也已进行控管作业并
依
: 洗钱防治办理。
: 对此，银行局副局长黄光熙表示，所谓信用卡“预缴”卡费，是为了支付方便性，比如
有
: 些客户，遇到结婚或搬家情况，在某个时间点有大笔花费支出，只要经过银行同意，卡
友
: 先把钱存入信用卡扣款户，就不会有额度限制。
: 由于溢缴有150万元的限额，最多就这个钱，但采取这种“预缴”方式，银行就不用洗
钱
: 防制申报吗？黄光熙回应，无论是否溢缴或预缴，依法规定，只要有“疑似洗钱情事”
，
: 银行都需要主动申报。
: 玉山银有进行洗钱申报吗？另外，玉山银事先知情吴宗宪要大额购买菸品吗？这是第几
次
: 国安人员刷卡买免税菸？金管会官员回应，上述问题属于个案，根据＜洗钱防制法＞第
17
: 条规定，个案内容必须要保密，无法对外说明案情，官员强调，“目前本案已经进入司
法
: 调查程序，将督促银行配合司法调查”。
: 此外，立委许毓仁等今天要求，金管会应该必须成立“查缉金流小组”，尽速公布金流
流
: 向，还有当时团购名册、刷卡相关人士，到底谁在玉山银行放行金流？
: 官员直言，这项建议银行局有专人专组负责，也都能掌握讯息，未必要成立专案小组，
才
: 能进行调查，况且，金流都会有纪录。
: https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/2864028
: 政府搞防洗钱搞这么严 他"超存"这么多钱都没事喔? 这样搞应该不是第一次吧?
: 以前是都被通报都没事? 还是通报金管会都没在管? 那防洗钱是专门给平民用的吗??
虽然蔡政府有很多让人肚烂的地方，
但各位对于银行的要求也太无限上纲了吧？
法律对于银行的要求是：
发现“疑似”洗钱，要通报法务部，
而不是直接限制这笔交易。
银行如果要“名正言顺”限制这笔交易，
有个可能的情况，
就是进行交易的对象，涉及制裁名单。
以这次事件为例，
如果那些汇款给吴宗宪的几十人，
其中包含被美国制裁的人物，
玉山银行才能禁止这次的刷卡授权金额提高。
之前也有新闻说，金管会证实，
玉山银行有针对这个交易，
通报金管会啊！
莫名奇妙的媒体和随之起舞的乡民！