: 推 centra: 那美国罚那么重是到底违反什么法律啊？ 09/30 21:24
: → zingy: 为什么没有通报？为什么会被罚这么多钱，为什么？ 09/30 22:34
帮忙解惑一下。
兆丰被罚是根据纽约州银行法第44条
http://codes.findlaw.com/ny/banking-law/bnk-sect-44.html
本来兆丰可以不会被罚这么多
如果兆丰选择乖乖认错下次改进，最多是符合1(b)或1(c)
但是因为兆丰太白目，回复DFS还一副"这交易又不可疑，本来就不用报"的样子
结果DFS就搬出第4项，这差别有多大算给各位看
(ps.请注意，法条罚的方式是"该违规事实持续的天数"
以兆丰的情况来算，最少要算两年
另外为了方便计算，下面就当一年360天)
适用1(b):最高25,000/日
25000/日*360天*2年=最高18M美金
适用1(c):最高15,000/日
15000/日*360天*2年=最高10.8M美金
适用4:最高250,000/日
250000/日*360天*2年=最高180M美金 ==>兆丰被罚的金额
所以不要觉得怎么会被罚这么多，算出来结果人家已经去掉零头了好吗。