兆丰案 查无3,600亿可疑金流
2016-09-19 05:35 经济日报 记者吴曼筠／台北报导
喧腾一个月的兆丰纽约分行案出现重要进展，据本报独家掌握来自财金部会资料，兆丰纽
约与兆丰两家巴拿马分行并无外传115亿美元、约新台币3,600亿元的可疑金流，
但因兆丰金与美国监管机构签有保密协定，只能哑巴吃黄连，眼见客户信心动摇、业务流失。
据了解，多位兆丰金控与银行主管向新任董座张兆顺建议，应在今（19）日向行政院“兆
丰银行遭美裁罚案督导小组”报告，强调“善后优于究责”的顺序，以免兆丰金的公股绩
优生与外汇大行基业，在政治压力与金管会以究责为先的思考下，从此由盛转衰。
根据财金部会掌握资料，2013及2014年，兆丰纽约与兆丰银行位于巴拿马个朗自由区分行
的资金往来分别为35亿美元、24亿美元；纽约分行与巴拿马分行的资金往来分别为11亿美
元、45亿美元，合计115亿美元。不过，相关单位最近核实后发现，纽约分行报给美国纽
约州金融服务署（NYDFS）的数字错了。
消息人士指出，2013及2014年，兆丰纽约与巴拿马两家分行的金额往来，合计75亿美元，
除了3亿美元为民间汇款之外，其余72亿美元、占比96%均为联行拆借，也就是纽行与个朗
及巴拿马分行间的内部资金调度。
相关人士解释，联行拆借意指，同一家银行不同分行间的资金调度，纽约分行是兆丰在美
国最大的分行，也是中央银行的美元收付代理行，资金部位充足；相较下，巴拿马的存款
利率很高，兆丰在巴国的两家分行若要吸收当地存款来支应放款，成本会很高。因而多年
来，两家巴拿马分行都透过向纽行拆入资金的方式，做为支应放款的资金来源。
财金部会另外也掌握到，兆丰位于巴拿马的个朗自由区分行，2012年间涉及的退费关户交
易共174笔，由76名法人所开立，这些法人很多是设籍在委内瑞拉的公司，目前还查不出
来与国内政党或企业人士等有任何关系。
兆丰案发生一个月来，纽约与两家巴拿马分行间高达3,600亿元的资金交易，成为外界关
注焦点，政论节目更是连番开骂。兆丰金控新任董事长张兆顺肩负期待，要他尽快查清楚
相关事证，并且对外公布。
财金官员表示，兆丰金与NYDFS签署的合意处罚令（Consent Order），
里头列有保密条款，兆丰金高层面对员工士气遭受打击、客户信心动摇、业务可能流失，却只能哑巴吃黄连
，有苦说不出。
http://udn.com/news/story/7238/1969144
4.附注︰
原来米帝还留一手啊…。