华尔街新警长 揪出兆丰案
2016-08-29 00:09:59 经济日报 编译 刘忠勇
傅洛（Maria T. Vullo）6月真除纽约州金融署（DFS）署长，谁会想到，台湾的兆丰银行竟成为这位“华尔街新警长”正式上任第一把火的重罚对象。
DFS合并纽约州政府银行局和保险局两部门，2011正式成立，权力很大，管得到在纽约州境内许可成立分行的跨国银行。
DFS第一任厅长劳斯基企图心极强，有时甚至不靠欧美相关单位合作，自己办了几个大宗和解案，像是对渣打重罚10亿美元，
还扬言吊销法国国家巴黎银行（BNP Paribas）在纽约的执照，任内总计对各国银行开罚近60亿美元。
傅洛今年2月接替劳斯基为代理署长，真除后更有施展空间。外界总喜欢拿她和前任劳斯基比较，
但她上任后首次谈话却说：“我不是克林伊斯威特，总有人形容我是新警长，我就会说我从不穿马靴。”
不过她仍强调，会善尽权责，强悍将不下于前任劳斯基。
她说：“班（劳斯基的名）在这位子上成绩斐然，但我不会照单全收，我会看呈给我的议题而定，我希望DFS有份量，这部门应该成为一个重要角色。”
傅洛的作风谈不上大刀阔斧，却是稳扎稳打。
今年4月，巴拿马的莫萨克．冯塞卡文件大量外泄后，
傅洛下令十多家在文件中被点名的银行揭露纽约分行或员工和空壳公司所有的交易。
在傅洛看来，追查各银行和巴拿马空壳公司之间的关系，是摆在眼前、非办不可的案子。
她说：“我全人投入追查此案，焉有不查的道理？”
巴拿马文件揭露前，傅洛曾与纽约联邦准备银行联手调查，在3月要求官股的韩国企业银行（IBK）纽约分行加强反洗钱管制，限令60天之内提交书面改善计画。
IBK在这项和解案免遭罚款。
傅洛这次却依违反反洗钱法，对台湾官股龙头兆丰银行下重手开罚1.8亿美元。
从DFS和兆丰银行签署的“合意令”来看，
这笔有可能由台湾纳税人分担的高额罚金显然是可以避免的。
DFS人员早在2月即访视兆丰银行纽约分行，多次要求与巴拿马分行往来交易提出适当的说明。
兆丰银行3月曾予回复，主要却在反驳多项检查结果，
DFS直言“更恶行恶状的是…竟辩称若干交易并无可疑之处”。
DFS指出，在巴拿马文件和替客户成立空壳公司的莫萨克．冯塞卡律师事务所相关资讯4月经揭发后，
更可见巴拿马是高风险地区，但兆丰银总公司和纽约分行对相关交易风险仍不以为意，
按傅洛的形容，兆丰银行内部控管形同“空壳”。
尚待追查的是，调查发现，兆丰银在纽约分行和巴拿马两个分行间有多笔可疑交易，
“大量客户现有或曾有其他多家兆丰银分行帐户，
显然在莫萨克冯塞卡律师事务所协助下成立”。
兆丰银行既罔顾法令，傅洛便借机展现她新官上任的火候。
她发布新闻稿严正宣告：“DFS不会容忍公然无视反洗钱的行为，
将决断处分任何未能具备合规管理的机构，以杜绝非法交易。”
傅洛拥有纽约大学法学硕士学位，与曾任兆丰银行法务处长的前总统夫人周美青是前后期校友。（综合外电）
http://goo.gl/Kx8pb1
4.附注︰
阿扁真该死，为了自己的建国祕宝，居然让兆丰陷入这种险境，还让一干相关人士受害，
让阿宗都必须一直灭火对国内讲别泛政治化。阿扁的建国祕宝真是害死人呐