标题:
金管会对于兆丰国际商业银行遭美国纽约州金融监理机关裁罚一事之说明
内文:
关于兆丰国际商业银行(下称兆丰银行)因纽约分行防制洗钱法令遵循之缺失，遭美国纽约
州金融监理机关（New York State Department of Financial Services）裁罚一案，金
融监督管理委员会(下称金管会)说明如下：
一、美国纽约州金融监理机关于104年对兆丰银行纽约分行办理现场检查，检查结果认为
该分行有未落实可疑交易筛选、申报作业等法令遵循之缺失。105年5月经兆丰银行将2月
份收到之检查报告提供金管会，该检查报告虽未提及美国纽约州金融监理机关将采取之处
分，惟金管会立即要求兆丰银行确实办理改善。
二、105年7月底兆丰银行接获纽约州金融监理机关通知，将就该行纽约分行之缺失进行
裁罚，经兆丰银行于105年8月至金管会口头说明后，金管会即与美国纽约州金融监理机关
联系，表达金管会已要求兆丰银行全力协助纽约分行采取各项改善措施，尽速完成并符合
当地防制洗钱等规定。
三、兆丰金融控股公司今(8月19)日发布新闻（重大讯息）表示，兆丰银行遭纽约州金融
监理机关以该行纽约分行所建立之防制洗钱遵循计画未能有效执行而予以裁罚1亿8千万美
元。该行将与纽约州金融监理机关签署书面协议，并委任专业顾问公司协助改善相关缺失
。
四、针对兆丰银行纽约分行因防制洗钱法令遵循之缺失，而为当地主管机关处分案，金管
会已再度要求该行督导纽约分行尽速完成改善，妥为因应事件可能产生之影响，并检讨相
关人员之责任。
五、兆丰银行105年3月底资本适足率为13.79%；104年度税后净利约新台币(以下同)257亿
元，105年上半年度税后净利约134亿元。金管会已请兆丰银行评估本次裁罚对其财务业务
之影响。
六、加强防制洗钱系国际金融监理共同遵守之规范，金管会已依国际标准，订定防制洗钱
相关规范，金管会重申各银行应落实执行，无论国内或海外分支机构，总行皆应督导强化
防制洗钱法令遵循。针对本次兆丰银行遭美国纽约州金融监理机关裁罚，金管会特别要求
各银行应加强检视海外分支机构之防制洗钱风险控管：
(一)强化稽核制度：总行稽核单位应再加强查核海外分支机构之防制洗钱是否符合当地规
定，必要时应委由外部第三人进行查核，或委由外部独立专家评估相关防制洗钱政策及作
业程序之有效性。如委由外部独立专家进行查核或评估，总行应善尽督导之责。
(二)落实法令遵循：总行应再确认海外分支机构之法令遵循主管确实熟悉国际及当地之防
制洗钱法令规范，并应向总行专责单位汇报，以利总行采取适当督导措施。总行应再加强
督导海外分支机构依国际防制洗钱标准及当地法令规定，加强可疑交易之辨识能力，并落
实可疑帐户监控等作业。
金管会强调，健全金融机构业务经营，维持金融稳定及促进金融市场发展系金管
会重要职掌。金融机构做好法令遵循、风险管理及内部稽核等内部控制工作，是金融稳定
及市场发展之基础，期盼所有金融机构能够落实执行。
连结:
http://tinyurl.com/h9uh5n6

真相埋在黑箱

2012-2014...

.........陈裕璋 曾铭宗

可大可小，但要说是公股帮KMT洗钱，也太言过其实

不然是帮谁洗钱? 谁需要这么大的洗钱金额?

无能政府，阿扁洗钱就会被抓，罚了几十亿也抓不到人

明明是抓到海外分行跟巴拿马分行间的交易未申报一堆人一直扯洗钱，扯KMT也很好笑

就是洗钱才会被罚57亿 难道是洗掉下来的裤子才罚钱的吗??兆丰是公股 谁能直接控制?? 不扯狗冥党 难道要扯狱中阿扁?

台湾洗钱防制法超过50万就要申报，柜台行员没申报如果是公营银行就变成是KMT在洗钱吗？反正乡民的水准大概就跟雄三飞弹无脑阴谋论就行了