今年生育人数低低低,
这种房价和薪水大概大部份的人都难买得起,
自己都养不活,未来结婚率及生育率应都不会好,
劳保一堆法定支出,不要再拉了,这十几年来看,
增进的生产力都不赶不上这些支出,
政府应想法子补足应有的社福支出,
but,这几年的政府花的支出....嗯...
不过还是有补劳保洞啦,比较没有大小眼,
台湾没法做到新加坡的组屋(钱不够),
或可以看看香港的公屋较有机会,未来就排个十年看看,
应不会有所有权,只有使用权,
然后40或50岁单身应会被排除掉..哈....
================
中日韩台都一个样,
中:走在日本后面,但是房价硬着陆,薪水尚低,经济体仍有调整体质成长空间,
国际需求反转,还行,专制国家政策执行端看领导者能力
日:感觉就算今年可,但以后一样差不多那样子
韩:房价已调整,少子化
台:房市吃了政策特效药提振一下,利率不敢动,隔拆利率一样低,
四个中"最最最"特别的市场
※ 引述《egnaro123 (原po是大叔)》之铭言：
: 从银行及法律可行性来谈,
: 先说结论,这政策最有利的应是建商,可能许多网友听到很刺耳,
: 个人也不支持,因为违反太多市场规则了,
: 头期款就是银行为了避险,怕房子跌太多所设之条件,
: 不论正义与否,再论较可行作法,
: 首先银行行规,借钱就是要有扺押品,没有话,政府担保银行也没什意愿,
: 头期款由政府担保,可能作法就政府成立一基金,签约时基金就拨款到银行,
: 若未来还款有问题时,政府某部门会代位求偿,应会是第一顺位,
: 那会排挤掉未来法拍时可分得的钱,所以对银行也没有好处,
: 从头到尾可以变现的就那栋房子,谁先谁后都一样
: 另外若法拍后仍不足以偿还借款,银行会去强制执行他名下的财产
: 通常这时候苦主会及早转移名下资产,离婚(香港X大作法)之类的作法
: 之后要就乖乖被扣除薪水,不然就找些发现金的工作,
: 然后心中发现赚得钱不够花,都用来付银行利息,更可能不爽退出职场摆烂
: 真心希望KMT作任何议题前至少先找些人讨论,
: 常常丢出一个议题,对方打都不用打就自爆
: