[新闻] 联邦银变诈团金融总部!经理带头3分行沦

楼主: losel   2023-08-16 16:59:48
媒体来源:ETtoday新闻云
记者署名:黄哲民
完整新闻标题:联邦银变诈团金融总部!经理带头3分行沦陷 5000万赃款被领光
完整新闻内文:
2023年08月15日 20:23 记者黄哲民/台北报导
诈骗无所不在、全民防诈步步惊心之际,不时可见金融机构行员与警员,在柜台前苦口婆
心劝阻遭诈民众别把钱汇出去的暖心举动,金融机构更因应《洗钱防制法》规定,严审开
户资格与可疑金流,让民众以为金融机构可能是防诈最后防线,但新北地检署侦办诈团竟
发现,联邦银行分行经理为1%小利扮内鬼,替诈团开后门提领钜款,一口气造成3个分行
沦陷,更使政府打诈与反制洗钱的铜墙铁壁,俨然破了大洞。
我国在1996年制订并施行《洗钱防制法》,是亚洲第一个制订防制洗钱专法的国家,2017
年至今更逐步修法强化打击人头帐户力道、加重提供或收购者刑责,试图阻断诈团洗钱管
道,金融机构更被要求严格把关开户资格,不仅须提供双证件核对、现场对开户者拍大头
照留存、查询当事人联征资料,还得盘问开户动机与用途,只要有一丝怀疑,就拒绝开户

此举已成常态,却让许多焦急等待数小时甚至数天、最后仍开户落空的民众很不谅解,认
为遭刁难歧视,金融机构也因此收到不少网络负评,但严格把关确实让人头帐户浮滥情形
获得控制,坊间曾传言因为人头帐户稀缺,1本存摺的收购价,从几千元飙涨到几10万元

另一方面,金融机构依法令也得严防可疑金流,于是第一线柜台几乎成了防诈要塞,不时
可见行员与警员苦口婆心劝说遭诈民众别汇钱,即使被有如中邪般执迷不悟的当事人臭骂
也不退让,最终说服当事人恢复清醒保住毕生积蓄,那一刻简直令人动容,也让民众以为
金融机构可能是防诈守财最后一道防线。
但新北检耗时近1年侦办吴姓男子为首的诈团,查出暱称“游谦仁(谐音:有钱人)”、
“游福仁(谐音:有福人)”的吴男,不仅另辟蹊径,利用公司行号金融帐户比较不会一
次被冻结一票的漏洞,以人头虚设公司申办帐户取代向个人收购人头帐户、建立至少4层
的洗钱架构,更直接利诱银行行员当暗桩,让车手临柜堂而皇之提领钜款,不必流窜ATM
冒着被警方守株待兔的风险。
本案甘为诈团内鬼的行员,是联邦银行北市通化分行张姓经理与滕姓理财主管,2人受吴
男利诱,明知同一帐户短期密集存、提钜款,或新开户立刻有大额存款汇入又迅速移出,
就属于疑似洗钱的高风险客户,应依“非警示机制通报帐户(自转户)处理程序”设控为
自转户,2人不仅放水无视,还从今年3月底起,放宽吴男诈团每个虚设公司帐户每天可领
300万元,单日总量1000万元。
此外,因通化分行是简易型分行,若当天车手到通化分行提款金额受限,滕男甚至亲陪车
手到联邦银行忠孝分行或台北分行提领,或利用同事交情信任,请这2个分行同事协助车
手领款,张男更在吴男诈团帐户被设定自转户时,涉指示部属暂时解除风险控管、规避高
风险帐户通报流程,还干脆叫部属临柜协助提款。
吴男诈团骗取345位受害者共4.3亿余元,其中65人逾5000万元的血汗钱,是透过张男与滕
男护航、不到3周就被领光,张男2人借此抽佣1%约50万元,事发后不仅2人被羁押禁见,
也陷害5位部属行员被拘提约谈,惊恐万分,各交保5万元到10万元后,有人是哭着离开地
检署,张男2人却辩称不知吴男等人是诈团成员。
张男2人犯行不仅让联邦银行3个分行沦陷,更使政府打诈与反制洗钱的铜墙铁壁,俨然破
了大洞,金管会已要求联邦银行交报告调查原委,而检方也在起诉时,建请法院审酌诈团
勾结银行经理、行员洗钱,动摇国人对金融机构的专业信赖,情节严重、恶性重大,应从
重量刑、以资惩戒。至于5位遭利用的不知情行员,获不起诉处分洗刷清白。
完整新闻连结:
https://www.ettoday.net/news/20230815/2561630.htm
备注:
“其中65人逾5000万元的血汗钱,是透过张男与滕男护航、不到3周就被领光”
难怪一堆做诈骗... 没抓到的话, 不到一个月就5000万了,
再透过地下汇兑还是啥会馆洗钱, 开个中古车行变少年董...

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