每天都在吵高房价
每天都不去想为啥不先求有再求好买比较便宜的地区
我跟我老婆在7-8年前买了一间中古透天厝(建坪100坪约400多万)
地点在乡下的中心点
附近也有超商、全联、学校
只是小孩要补习很麻烦而已
离我家大概1-20分钟车程的地区
以前房价大概900万-2000万
现在大概都是1500万-3XXX万
而我买的这间房，几乎没涨到
但是住起来很爽阿
客厅1X坪，小孩还能在客厅溜蛇板、跳绳
放个75吋电视看电视就是爽
冬天客厅+房间暖气开整天
到现在晚上睡觉还是盖薄被子
为啥一定要买蛋黄区或是工作附近
然后才在那边哀哀叫买不起????
有多少能力做多少事不行吗??
整天只会好高骛远
好像是社会欠你的一样
以前我爸妈买房不也是省吃俭用加上贷款20年才买得起
现在一堆年轻人却只想花钱享受不想存钱
活该永远买不起
※ 引述《bluwind1 (蓝天的风)》之铭言：
: 刚刚在脸书看到一篇心得分享
: 似乎言之成理
: 真实的原因是不是和他所推论的一样呢?
: 有没有八卦?
: 为什么我们买不起房子？
: 1: 绝大部分买房的人在30-40’s，高房价可以让人长期揹债贷款，才刚拥有
: 家庭或事业，无力对抗体制，所以忍痛接受高房价。
: 2: 建商将市场默认的高房价位文化形成它的财产价值。
: 3:因为价值高，便能像银行高额贷款盖房，而银行因为利息收额满满，双方
: 获得极大的利益。
: 4:银行与建商因此挂钩，互相支持高房价。
: 5:银行又发现如果年轻人买不起房子，就会更愿意消费！将本来该存钱买房
: 子的钱花在汽车、奢侈品、电器、科技产品、优质高价日常商品、与美食娱
: 乐上。
: 6:银行发明信用卡等快速借贷方式，以及各种电影折扣与红利集点，让年轻
: 人持续消费，创造“新负债”，债物与消费让年轻人与银行建立客户关系。
: 7: 透过建立的关系，美称为“信用”，行销贩售健康保险、寿险、车险…。
: 用恐吓的行销，告诉你“没有保险，你以后不止无家可归，而且拖累全家人
: ”。
: 8: 消费者本身已经买不起房子，所以更不想拖累家人，于是被行销去“用买
: 保险当做是对自己的投资”。于是又让银行赚了20-30年的保险费。
: 9: 但当消费者到了适婚或40’s年龄，部分必须硬著头皮买房时，却只能买
: 高额的房价。
: 10: 于是回到第1项，如果坚持不买的，继续往第2项持续轮回。
: 每当你想买房子的时候，你发现买不起，于是用消费来补偿自己，用买保险
: 来补偿自己…。
: 然后到了50岁又想买房子，但房价还是很高，然后之前买的人都已经有房子
: 住得很爽的感觉（但可能漏水）了，于是你又去旅游全世界来补偿自己…一
: 切储蓄全部花掉，甚至刷卡欠债。
: 那为什么房价不会跌？
: 因为如果房价跌了，建商资产估价就会被降低，也就是赔钱，建设意愿就会
: 变少，银行利息的盈收就会减少。
: 年轻消费者如把钱拿去买房或房贷了，就会减少上述所有生活开支，因此信
: 用卡就没有人办了。
: 消费者也不会冲动买一堆保险，因为抢进市场买房子就是最好的投资，以后
: “出事”卖掉房子就好。
: 最大的输家就是…银行。
: 而资本主义的政府的美好勾结伙伴就是银行与金融机构。
: 没有一个政府想要真的挑战银行，因为金融机构的钱都在“借贷上”，如果
: 一旦借贷发生不平衡，他们便会对媒体放话，让社会与舆论鼓譟，让股市跌
: 停，让人民对政府失去信心，总统大选难保。
: 没有政党真的想要把桥烧断。
: 以上就是简单说完，高房价不是只是一个环节，是如此简单又复杂的利益结
: 构。
: 不只是政府、银行、建商，
: 同时也是消费者自己愿不愿意被行销、被社会机构所创造的价值给限制自己
: 的浅藏能力。
: 事实是，但是大部份的人到了30’s都愿意被行销，被安置在舒适圈，用消费
: 安慰自己余生。
: 所以，为什么我们买不起房子？
: 来源 https://www.facebook.com/1003583567/posts/10224239281942078