04:102021/02/08 中国时报 黄琮渊 、 王莫昀
粮商大炒汇 央行闪电出手严惩4外银 德意志几被撤照
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外银涉粮商炒汇案，中央银行7日宣布，重罚4家外商银行，其中德意志银行情节重大，被
废止2许可。图为位于台北市仁爱路的德意志银行台北分行。（陈怡诚摄）
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涉及炒汇遭处分之外商银行
中央银行严打炒汇，重罚涉及粮商炒汇案的4家外商银行，其中德意志银行台北分行不只
被废止新台币远期外汇（DF）及无本金交割新台币远期外汇交易（NDF）两项许可，更遭
勒令停办外汇衍生性商品2年，已与撤照无异，这是前总裁彭淮南1998年禁止国银NDF业务
后，逾20年来最重的裁罚措施，震撼金融圈。
台湾防疫表现突出，新台币更成了热钱疯狂炒作标的，连跟台湾没太多业务往来的跨国粮
商都来插一脚，藉假交易大赚汇差，央行去年透过金检，查出8家粮商涉嫌炒汇，涵盖ADM
、邦吉、嘉吉、路易达孚等4大粮商，更有6家外银无视交易异常，协助粮商炒汇。
累计DF部位 最高达110亿美元
涉案的跨国大型粮商，超过半数是2018年后才在台湾设立，宣称是为拓展本地业务、办理
境内、境外农产品等大宗物资采购及销售业务，但在台营运资金仅一家逾1000万元，最低
的甚至只有30万元，并自2019年7月起大量预售新台币远汇，全年累积高达110亿美元。
协助炒汇的6家外银，渣打、摩根大通2家在央行金检前已“投案”，经内部覆审发现往来
粮商财报或业务情况异常，主动停止与其承作交易并积极处理结清未到期部位，央行考量
情节较轻，去年11月发出纠正函结案。
另外4家涉案较重外银，央行上周五确认惩处结果并寄出处分书，其中德意志银行台北分
行被废止新台币DF及NDF两项许可，同时被停止办理所有涉及汇率外汇衍生性商品交易2年
，是被处分最重的一家，并自今日起生效。
据了解，德银台北分行未来可以再申请业务许可，央行会审酌情况决定是否核发，但“申
请也不会过”，形同DF和NDF被废照，加上2年内不能做外汇衍生性商品，这与撤销外汇执
照相去不远，几乎是“不用玩了”。
安智澳盛及花旗 暂停交易数月
其余3家涉案银行罚则较轻。荷兰商安智银行及澳商澳盛银行台北分行均被停止办理新台
币DF及NDF业务9个月；花旗（台湾）银行仅被停止办理新台币DF业务2个月。
金融圈认为，央行绝非不告而罚，先前就已经再三规劝，尤其要专接跨国企业外汇交易的
银行别“吃里扒外”，针对情节显而易见的违规交易能适可而止，但部分外银却装死，终
于惹毛央行，罕见吃下20多年来，火力最猛的废止业务罚单，只能说咎由自取。
国税局介入 粮商面临追税究责
另国税局也证实，已收到央行移送的相关资料，正进行交易查核。熟悉海内外会计税务事
项的会计师表示，这些炒汇粮商将也难逃追究，恐遭追税，甚至因违反《商业会计法》涉
及刑责。
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