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50万元以下交易、3万以下无折存款 洗防作业简化
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年关近，为避免对民众造成不便，行政院及金管会要求金融机构，
对于50万元以下交易、3万以下无折存款，若是自行的民众，可以
尽量简化。
为了解金融机构执行洗钱防制及防诈骗作业引发的扰民争议，行政
院长苏贞昌今（17）日下午在金管会主委顾立雄等人陪同下，特别
到合库总行，第一线视察临柜交易情况。
苏贞昌表示，年关近，金融机构更忙碌，为执行洗钱防制、防诈骗
都做得很好，但过犹不及，这段期间他在民间、当了院长后，也都
接到很多陈情，抱怨到银行领一点点钱，就算熟识也要一再被询问
、填资料。
他表示，有时执行过当，也增行员负担，因此看到民怨，应该立即
排除，他要求副院长陈其迈召集内政部、法务部、金管会、财政部
等相关机关，决定就原来规定交易金额超过50万以下部分，维持原
有查验措施。
未满50万元部分，相关金融提、存、汇等活动，正常客户“例行行
为”、在银行有往来资料的，也不要再增加麻烦，只要能查对、核
对，应该都有资料；对于陌生的应加强关怀及防范。
除此，对于公库业务，例如缴纳税金、规费等活动，交给政府的，
不会被诈骗，就不要再增加登记、查验等麻烦。
其余若还有不够严谨的地方，请相关单位立刻说明，对外通告。他
强调，洗钱防制是应该的，关怀民众不被诈骗也是对的，但有效而
不增加民众麻烦，才不会增加民怨，是政府要努力的。
顾立雄也指出，银行在执行洗钱防制及防诈骗的关怀，两措施会混
在一起，若对民众产生不便，执行面要加强。
他表示，洗钱防制对高风险要关注，低风险要有简便执行措施，特
别刚提到无折存款，3 万元以上要求提相关证明文件，也听到有些
银行硬性执行，忘了带身分证，也要求提供，不提供就不准做无折
存款。
或者3万元以下网购，也要求记载相关电话、姓名等，这部分，希
望对低风险金额，如果银行已有些资料，是否每次都要客户提供，
这部分会来检讨。
顾立雄说，最重要的是，洗钱防制是国际上要求，实质目的是保障
合法的金融活动，所以对90% 合法的金融活动，要来研议简政便民
措施，会跟银行公会研议，针对类型制作详尽的问答集，供各银行
参考，会有一致性作法。
洗钱防制﹒诈骗﹒金管会
备注:
早就应该简化了 自己的帐户互转个几万元也弄个半天
为了1%的老鼠屎浪费9成合法民众时间 根本