1.媒体来源: 联合新闻网
2.完整新闻标题: 洗钱防制惹民怨 银行两面不是人
3.完整新闻内文:
洗钱防制引发扰民风波，银行变成“箭靶”，经常因洗钱防制缺失被罚的银行业者无奈
表示，银行在执行洗钱防制规定及民怨压力下，很容易“两面不是人”。
针对银行因应洗钱防制清理帐户引发民怨，行政院去年最后一天发布新闻稿指出，洗防
办将立即邀集金管会、法务部等相关部会，了解各行业执行细节与所生问题；也请金管
会邀请金融机构法遵长立即开会，务求执行方式在风险为本诉求下，能贴近民众及更细
致化执行作法。
在府院高度重视下，洗防办与金管会分头在今年第一个上班日（2日），就召开会议。
防洗办找来财政部、金管会及法务部，由法务部次长兼洗防办主任陈明堂主持。
陈明堂表示，主要讨论大方向，如何在避免民怨、防制洗钱求取平衡，他强调，民怨很
重要，洗钱防制也要落实；执行细节则由金管会处理。
金管会明（2）日下午将找来金融机构法遵长，讨论如何落实风险为基础的洗钱防制工作
，及如何符合比例原则等，避免扰民。
兆丰银因洗钱防制缺失被美国重罚 57 亿元后，国内更加重视洗钱防制，加上为因应
APG 去年 11 月来台实地评鉴，金管会这一、两年都把洗钱防制列金检重点，过去一年
因洗钱防制作业有缺失被罚案件也明显增加。
根据金管会资料，金融业违反洗钱防制规定被裁罚案件，去年前九个月大增至 254 件，
逼近前年一整年的 277 件。
2016 年以来到去年９月底，金融业因违反洗钱防制作业相关规定被裁罚金额，二年九个
月来，共罚 8,916 万元，其中以银行业最多有 8,296 万元，占了九成以上。
银行为执行洗钱防制规定却惹来民怨，变成箭靶，一家未惹民怨的银行主管说，对客户
执行资料检视或更新，作法一定要细致，不要让客户觉得有“被恐吓”的感觉，不过，
他也替同业感到委屈，银行在执行洗钱防制规定及扰民压力下，很容易“两面不是人”
。
也有银行业者担心，怎么 APG 评鉴一结束，洗钱防制“扰民”的声音就又跑出来了；洗
钱防制跟全球追税一样，已经是国际趋势，台湾是躲不掉的，不能让少数手段粗糙银行
掀起的扰民风波，导致大家之前所做的洗钱防制努力“功亏一篑”。
业者表示，APG 评鉴虽结束了，但成绩还没出来，台湾方面还是不能掉以轻心。
据了解，APG 评鉴结果初稿１月初已寄来，国内仍有需要澄清的地方，接着１月底最终
稿寄出后，APG 在３月 18 日到 20 日，还会来台湾举行面对面会议，针对成绩不佳部
分，由台湾方面拿出证据争取加分。
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