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误买麦当劳 宏泰人寿遭金管会裁罚
出版时间：2018/12/27 18:46
买了麦当劳债券，宏泰人寿今日遭到金管会裁罚。金管会今日晚间宣布，年度金检宏泰人
寿时，发现宏泰人寿五大缺失，并给予11项纠正，其中一条包含买了国外麦当劳的债券，
而买的当时，该麦当劳的业主权益为负数，违反保险法令规定情事，因此祭出处罚。
金管会保险局副局长张玉煇表示，宏泰人寿的5项主要缺失，包含“利害关系人交易”、
“职权分工不符内部牵制原则”、“资金运用”、“防制洗钱作业”、“交易及停损决策
有欠审慎”等。其中买了不能买的卖当债券，属于资金运用上的缺失，此单项裁罚90万元
。
利害关系人交易部分，张玉煇表示，宏泰人寿有利害关系人资料建档不完整及利害关系人
交易未提董事会重度决议等缺失，违规事实明确，金管会裁罚90万。
至于职权分工不符内部牵制原则，张玉煇说明，宏泰人寿投资交割单位隶属于投资交易部
门，虽然资金管理部主管未从事任何第一线交易，但其确实为交易“指示经理人”，又同
时负责督导负责交割的部门，职权分工显与内部牵制原则不符，金管会裁罚60万。
资金运用除了前述的购买麦当劳债券外，宏泰人寿在办理可转债或ETF基金初次发行申购
作业，有投资决定书日期晚于实际投资执行日期、及未建立对投资型保单委托全权委托投
资业务事业处理程序并经董事会通过等缺失，显示该公司办理资金运用及投资业务违反保
险法令及内部作业程序相关规定，金管会共处分360 万。
防制洗钱作业也遭罚180万元，金管会指出，宏泰人寿未适时修正防制洗钱相关内部规范
、未办理防制洗钱作业的姓名检核、未确认客户身分措施及客户风险评级作业程式，未将
是否曾通报疑似洗钱列为风险评估项目、办理姓名及名称检核案件未留存检核纪录，及未
注记查证过程及认定原因等缺失。
最后则是宏泰人寿有交易及停损决策有欠审慎、不动产部门主管兼任公司法人董事的董事
长及主要法人股东负责人不利分层负责授权管理、侦测公司重大风险范围不完整及对风险
胃纳评估有欠稳健情事等缺失，金管会都认为核有违反法令或有碍健全经营之虞，总计下
来，金管会共裁罚宏泰人寿690万元。(王立德／台北报导)