楼主:
SAgirl (莎莎)
2018-12-27 20:14:37https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20181227/1490908/
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误买麦当劳 宏泰人寿遭金管会裁罚
出版时间：2018/12/27 18:46
买了麦当劳债券，宏泰人寿今日遭到金管会裁罚。金管会今日晚间宣布，年度金检宏泰人
寿时，发现宏泰人寿五大缺失，并给予11项纠正，其中一条包含买了国外麦当劳的债券，
而买的当时，该麦当劳的业主权益为负数，违反保险法令规定情事，因此祭出处罚。
金管会保险局副局长张玉煇表示，宏泰人寿的5项主要缺失，包含“利害关系人交易”、
“职权分工不符内部牵制原则”、“资金运用”、“防制洗钱作业”、“交易及停损决策
有欠审慎”等。其中买了不能买的卖当债券，属于资金运用上的缺失，此单项裁罚90万元
。
利害关系人交易部分，张玉煇表示，宏泰人寿有利害关系人资料建档不完整及利害关系人
交易未提董事会重度决议等缺失，违规事实明确，金管会裁罚90万。
至于职权分工不符内部牵制原则，张玉煇说明，宏泰人寿投资交割单位隶属于投资交易部
门，虽然资金管理部主管未从事任何第一线交易，但其确实为交易“指示经理人”，又同
时负责督导负责交割的部门，职权分工显与内部牵制原则不符，金管会裁罚60万。
资金运用除了前述的购买麦当劳债券外，宏泰人寿在办理可转债或ETF基金初次发行申购
作业，有投资决定书日期晚于实际投资执行日期、及未建立对投资型保单委托全权委托投
资业务事业处理程序并经董事会通过等缺失，显示该公司办理资金运用及投资业务违反保
险法令及内部作业程序相关规定，金管会共处分360 万。
防制洗钱作业也遭罚180万元，金管会指出，宏泰人寿未适时修正防制洗钱相关内部规范
、未办理防制洗钱作业的姓名检核、未确认客户身分措施及客户风险评级作业程式，未将
是否曾通报疑似洗钱列为风险评估项目、办理姓名及名称检核案件未留存检核纪录，及未
注记查证过程及认定原因等缺失。
最后则是宏泰人寿有交易及停损决策有欠审慎、不动产部门主管兼任公司法人董事的董事
长及主要法人股东负责人不利分层负责授权管理、侦测公司重大风险范围不完整及对风险
胃纳评估有欠稳健情事等缺失，金管会都认为核有违反法令或有碍健全经营之虞，总计下
来，金管会共裁罚宏泰人寿690万元。(王立德／台北报导)
作者:
ckshchen (尖酸苛博文)
2018-12-27 20:15:00开门，欢乐送
作者:
highyes (pat)
2018-12-27 20:15:00买个麦当劳 臭了吗？
作者:
hoe1101 (摸摸)
2018-12-27 20:15:00居然罚超过500万，怎么可能
作者: dreamhorizon (梦之地平线) 2018-12-27 20:16:00
买几号餐啊 这么严重
作者: ff20 2018-12-27 20:16:00
麦当劳欢乐送
想吃麦当劳臭了吗zzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzz
作者:
hmt17 (Popo:(bﾟ▽ﾟ)b)
2018-12-27 20:16:00不签联络簿
作者:
hoe1101 (摸摸)
2018-12-27 20:17:00金拱门已经是台资了哪来没有台湾价值
作者:
deepdish (Keep The Faith)
2018-12-27 20:17:00崇洋媚外
作者:
Messi100 (立马帮帮忙!)
2018-12-27 20:18:00下次只好买肯德基惹
作者:
tkglobe (nashi)
2018-12-27 20:21:00买麦当劳臭了吗？
作者:
GaoYY (0.0)
2018-12-27 20:21:00想吃薯条啊
作者:
ziso (ziso)
2018-12-27 20:23:00主管:中午你去买麦当劳 部属:好
作者: rumirumi 2018-12-27 20:23:00
一定是没用点点卡
作者:
pitalvlu (pital)
2018-12-27 20:23:00连吃个麦当劳都要罚?
作者:
sbflight (舰娘在手 天下我有)
2018-12-27 20:28:00办个甜心卡错了吗
作者:
shiyeh (shiyeh)
2018-12-27 20:29:00靠背 想说吃什么金管会也要管XDDD
作者:
peiring (peiring)
2018-12-27 20:31:00哈哈哈哈，你看看你
作者: Cezaill 2018-12-27 20:35:00
标题 XDD不过买净值为负的公司的债券干嘛
作者:
lili300 (膝盖中了一箭)
2018-12-27 20:38:00做保险的就不能吃麦当劳惹吗
作者:
Lioli (文化盲)
2018-12-27 20:40:00垃圾标题
作者:
dormice (MJ KING OF POP )
2018-12-27 20:40:00这标题............
原来买麦当劳会被开罚喔 这样我消夜要去哪买大薯吃阿
作者:
WLR (WLR™)
2018-12-27 20:49:00烂标题XD
作者:
CYL009 (MK)
2018-12-27 20:53:00就跟你说金管会要吃肯德基了吧
作者:
comp6118 (波皇子喜欢吃烤鸡翅)
2018-12-27 21:02:00所以金管会是哪一派的！？
作者:
yellout (怎麼會這麼癢)
2018-12-27 21:12:00靠北这三小标题
作者:
farnorth (可爱北极熊)
2018-12-27 21:21:00上面可能只是肚子饿了说买麦当劳，没想到下面的人误会买了麦当劳债券
作者:
beving (Left-hand Scorpion)
2018-12-27 21:30:00顾主委表示：热量太高了 不行！
作者:
lulumii (鲁鲁咪)
2018-12-27 21:31:00吃麦当劳很可怜了还要被罚
作者:
alog (A肉哥)
2018-12-27 21:38:00主管：中午买麦当劳。 员工：好。
作者:
nask (どうぞよろしく)
2018-12-27 21:45:00跟秘书说买一下麦当劳，没想到
作者: plopitri (plopitri) 2018-12-27 21:50:00
肚子饿 错了吗
作者: hamasakino (orange) 2018-12-27 21:51:00
管到食安...