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华南银遭ＤＦＳ盯上》金管会：全程掌握进度 财政部：美方例行检查
2017-10-22
〔记者王孟伦、郑琪芳／台北报导〕公股行库华南银行纽约分行传出涉及违反洗钱防制规定，遭美国纽约金融服务署（ＤＦＳ）盯上。金管会主委顾立雄昨表示，已经全程掌握相关进度，华南银已经向美方提出改善计画，金管会也要求必须尽速完成缺失改善，并密切关注后续。
苏建荣：已要求确实做好法遵
财政部政务次长苏建荣则表示，ＤＦＳ对华南银纽约分行进行例行性检查，发现一些“制度面”的缺失，主要是法规、程序的问题，已请他们确实做好法遵工作；他强调，华南银的情况跟兆丰案不一样，不像兆丰银那么严重，目前检查报告还没有出来，所以不能透露内容，也不知道会不会被裁罚。
美方开罚否？ 顾立雄：有风险
顾立雄指出，本国银行海外分行无论例行性金检或专案金检，都要通报总行与金管会，华南银也在第一时间通报；但因美方的检查报告尚未公布，因此不能透露相关细节。他说，华南银已经提出改善计画，如果后续真的被处罚，华南银同样必须通报金管会并对外揭露。
至于华南银是否会被美方开罚？顾立雄表示，是有这样一个风险存在，但华南银已经“很尽力”提出改善计画给美方，最后是否处罚还是要静待美方结果。
外界质疑，去年兆丰银纽约分行才因为违反洗钱防制规定遭罚五十七亿元，为何今年又有银行出现类似问题？顾立雄表示，美国监理机关会对海外分行的运作、法遵及资产品质进行评鉴，如果金检评等往下掉，主管机关会要求改善，银行若无法改善就会开罚。
苏建荣则表示，美国监理机关对法遵的要求愈来愈高，很多国外银行都被重罚，由于法遵成本愈来愈高，并不是一下子就能改善过来。他表示，ＤＦＳ的检查报告出来后，会请公股代表就缺失部分督导改善。
一位行库高层指出，美方对于法遵的要求更加严格，海外分行一段时间没有更新，可能就会发生问题，且美方会希望聘用当地熟悉法规的人才，但法遵人才不是那么好找，需要一些时间调整。
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