因应明年APG评鉴 金管会对国家代表队启动专案金检
明年、2018年第4季，台湾将接受“亚太防制洗钱组织(APG)”相互评鉴，由于大型金融机
构被APG抽检评鉴的可能性较高，金管会已针对金融业的“国家代表队”启动专案金检，
今天(18日)起，针对国泰、富邦人寿等大型寿险公司展开洗钱防制专案金检。
金管会检查局表示，为强化金融业防制洗钱及打击资恐，洗钱防制已成定期专案金检重点
，但因应明年APG相互评鉴，今年特别针对银行、证券、保险业轮流排定洗钱防制专案金
检。据了解，检查局人员今天同步前往富邦及国泰人寿展开专案金检，因为人力安排，南
山人寿部分，预计下周启动；这3家国内一线大型寿险公司，保户人数各高达500万到800
多万户不等，有效契约几乎都有上千万件，堪称是保险市场的“国家代表队”。
检查局官员说，大型金融机构，因为交易量和客户数都比较多，被有心人士利用成为洗钱
管道的风险也会比较大，明年被APG抽中评鉴机率，的确也比较高。
金管会官员还说，今年6月28日，全新修正的“洗钱防制法”已开始实施，另外，金管会
也发布最新子法，包括金融机构防制洗钱办法，银、保、证3业洗钱防制“内部控制要点
”等，再加上银行、信托等公会新增订的洗钱态样和金融机构内部自建范本，至少已建构
4道洗钱防制防线；金管会选在此时针对大型金融保险公司，启动洗钱防制专案金检，也
是想了解金融业针对相关新规定，是否已做好后续调整动作，同时也会检查金融业是否按
规定，落实认识客户流程及申报可疑交易等作业程序。
4.完整新闻连结 (或短网址):
https://udn.com/news/story/7239/2650938
5.备注:
金管会：国泰是吧?富邦是吧?没有任用我金融帮的人就别想洗钱！而且还要查爆你！
兆丰金：你看看你看看