国人预期几岁退休?存多少钱才够? 花旗调查解密
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钜亨网 2017年6月30日
花旗 (台湾) 银行委请今周刊就财富管理议题进行“2017 国人财富态度大调查”,
调查发现国人预期退休年龄为 60 岁,其中,富裕族群理想退休金额为 2,645 万元、
一般大众为 1,724 万元;
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至于何时该有储存退休的规画,该调查指出, 38 岁是准备的时机点。
该调查显示,国人主要的退休金来源,总体看来,以“房地产、股票、债券等投资收益”
占比最高 (69%),接下来依序为“储蓄”(50%)、“个人保险”(34%)、
“政府劳保、劳退金及国民年金”(31%) 和“子女孝养金”(1%)。
其中,“投资收益”占富裕族群主要退休金来源达 77%。
若想拥有富足人生,则应该最先规划“享受乐活自在的退休生活”(35%)、
“累积更多财富、实现财富自由”(34%)、“实现梦想”(13%)、
“给子女最好的教育与教养资源”(11%)、“从事公益”(5%) 及
“资产传承或企业接班”(1%)。
至于该如何着手准备退休金,该调查发现,在选择专业财富管理的考量因素方面,
富裕族群与一般大众的偏好排序一致,认为“量身订作资产配置”(61%) 须为第一优先、
其余依序为“以目标规划为导向的咨询工具”(53%)、“提供的商品多元性”(48%)、
“银行理专的专业度”(33%)、“全球化思维的银行”(25%) 以及
“财富管理银行的领导品牌”(20%)。
此外,当进行财富管理咨询时,一般大众期望透过财富咨询工具
“协助了解个人对财务目标的需求,并以个人财务目标为导向进行规划讨论”(53%),
富裕族群则需要“全方位的资产配置检视并协助更有效率的选择适合投资产品及
资产配置”(59%)。