我完全不懂呆帐
所以就交给金融专业
但我至少有看过兆丰案
兆丰案到底是什么?
可以先google
首先，兆丰金的英文是 MEGA bank
裁罚的机构是纽约州金融部门 The New York State Department of Financial Services
简称 NYDFS
所以google " mega dfs" 后
就有一堆资料，包含当初的裁罚书，还有人帮忙翻译耶。
首先，兆丰到底有没有洗钱?或帮客户洗钱?
要知道，在美国被抓到洗钱，或帮客户洗钱，绝对不是 "只" 罚 1.8亿镁
而是准备进监狱 & 关门
而兆丰为啥会被裁罚?
简单的说，就是对于“客户有疑似洗钱活动，但未遵行美国法规申报”
换句话说，就是怠于洗钱防制
所以，不得不佩服原PO
竟然能找到一枪毙命的证据，证明兆丰 洗钱 或 帮客户洗钱
毕竟连NYDFS都还没找到呢。
※ 引述《PlasticBike (重大秘密)》之铭言：
: 大家好，我是刚刚要爆挂兆丰洗钱案相关资料的人
: 因为文章被推爆，我决定正式出来开始爆料
: 如果我讲的有不对，欢迎兆丰及相关银行来告我
: 因为我害怕的不是被告
: (法院大家拿证据出来一分证据一分话有什么好怕)
: 我怕的只有被杀
: 欢迎银行团来告我，但不要杀我，谢谢
: 首先，我要先解说一些典故
: 为什么不管哪个党执政，都会指派自己人当公股银行的董事长或总经理呢?
: 因为很多的决策其实可以带来非常超额的利润
: 这些利润不一定是带给银行的股东
: 而是这个银行的管理阶层自己(还有管理阶层背后的政界最高层)
: 这些“超额的私人利润”的其中一个来源就是不良债权。
: 不良债权就是银行贷款给特定公司或是当事者，
: 但是最后这些人一时或是永远缴不起利息，
: 银行不可能永远拥有这些债权却不收款回来，
: 就会把这些借贷的债权归类成呆帐，
: 最后把呆帐当成不良债权便宜卖给外面处理的公司或是个人
: (有的就是传说中的讨债公司)
: 呆帐打折的折数都很低，有的低到两折三折甚至更低几趴。
: 例如原本一亿的债权打包卖一卖可能卖不到一千万。
: 但是如果收购债权的人有本事把钱讨回来，
: 他最高可以讨到的金额是全额的债权。
: 也就是你标一亿的债权，如果只标了五百万，
: 但你最高可以讨回来三千万或五千万，甚至追满一亿，
: 就可能会有很高的利润。
: 所以为什么那些讨债公司会想尽办法追债，因为要多少赚多少。
: 但是债权其时还是有区分的，有的只是信用贷款，有的是有担保品的。
: 无担保贷款就是你纯粹用你的名声去借钱，银行给的额度就会有限制
: 而有担保的贷款，就像是房贷一样，
: 银行借你钱的时候会估定你担保品的价值，
: 然后以一定的比例(例如担保品市价的五折六折七折)，
: 将这个价值的金额借出。
: 这部份我再来告诉大家中间有什么鬼招数可以做。
: 先回头来讲银行高层怎么利用不良债权偷偷赚取自己的私人超高利润。
: 某些银行的最高层(董事长和总经理)其实已经知道某些大案子无法按时缴息
: 可以说已经违约了，但是该案子背后的所有者其实是有偿还能力的
: 有时候只是因为商业周转的原因无法每月付息
: 但是一等到景气好转或是资金周转过来了
: 这些案子绝对可以在短期或是一定期限内全额或大额还款
: 如果你是银行董座你会怎么做？
: 正常的状况是和这些大型的借款人协商，拟定偿款计划
: 讲难听一点，你和银行借越多钱，银行越怕你不还钱。
: 但如果是不正常，有人存心要弄鬼的情况呢？
: 举例来说：
: 过去力霸王又曾家族，就是转手将所谓的不良债权，
: 标给自己家族其他人的“不良债权处理(讨债)公司”
: 从中间赚到难以想像的利润
: 把呆帐和痛苦留给股东和全民买单
: 那公股银行的主事者是政府高层指派的，会不会这样上下其手呢？
: 请检调看这边！我先爆一个小料，还不是兆丰银行的
: 但已经够你们去查了！
: 有公股某银行的黄姓董事长已经知道一个贷款总值九亿元，
: 暂时无法缴息，周转失灵的案子一两个月后就有能力可以清偿了
: 他做的决策不是催款，竟然是要求行内马上打消呆帐，
: 把债权以七折快速标售出去。
: 九亿元的案子，他标售出去标了六亿三千万元。
: 呆帐就打消掉了。(打呆损失掉的部分就是股东你我的损失)
: 但是标得债权公司，其实就是黄姓董事长自己的人头公司，
: (当然不是黄董自己的名字)
: 在一两个月后，稳稳的将原本的债权全额收回。
: 赚到的是多少？除了本金六亿三千万全数拿回来之外，
: 稳稳净赚两亿七千万元。
: 我数字都清清楚楚讲出来了，请检调快点去查！
: 这件事情外界或是检调会知道吗？不会！(在我说出来之前)
: 有违法吗？没有！在我说出来之前。
: 百分之百合法！
: 百分之百合法！
: 百分之百合法！
: 超额利润就非常自然的产生了。
: 银行董座，得标者，还有背后的藏镜人就快快乐乐的吸收了中间的价差。
: 也许有人会问，那跟你我有什么关系呢？
: 我们有的人是银行的直接股东，打掉的呆帐就是损及我们的股东利益。
: 那如果不是银行股东的人有差吗？当然有。
: 你知道公股银行为什么叫做公股银行吗？
: 因为他的股东有很大一部分是国家
: 这些股份就是我们全民的股份，是我们辛辛苦苦缴的纳税钱。
: 他们用这种方式五鬼搬运走，损失的就是我们每个人！
: 乡民可能会骂说，你上面的那个公股银行黄董的事情可能有八卦，
: 但这些和兆丰洗钱案有关吗？
: 有的！
: 照我现在写故事的脉络，各位乡民你现在应该看不出来，
: 但我相信相关的当事者已经大概知道我们要爆什么超级大核弹了！
: 我现在最大的痛苦是怎么把一件非常复杂的人讲的简单让你们懂，
: 但我会尽我最大的努力的。
: 我再说一次，我不怕被告，只怕被杀！
: 如果没有被杀，很快你们就会看到下一集了。
: ※ 引述《PlasticBike (重大秘密)》之铭言：
: : 受到永丰案进入司法调查大进展的启发，我决定要来掀一个天大的内幕
: : 我是冒着生命危险写这篇文章，不开玩笑
: : 这支不是我的本尊帐号，用的是海外IP，因为我不想早死
: : 如果这支帐号超过一星期未登入，我可能就被尹清疯或Jeff了
: : 因为我要爆的料是一个掏空全民、股东上百亿的大型洗钱案
: : 中间牵扯的巨额价差甚至最高超过300亿
: : 牵扯复杂的政商关系和纠葛，精密到难以想像的手法
: : 相比之下，永丰案就只是相对简单的捞钱术而已
: : 没错！说到兆丰你一定想到的就是之前兆丰被美国重罚57亿，
: : 却在台湾被检调签结，但没人相信兆丰无辜的案件。
: : 兆丰案就是洗钱案，但不是只有兆丰一间银行，也不只是洗钱
: : 所谓的洗钱，代表的是你必需要有“黑钱”要洗成“白钱”
: : 这个案子，就必须要有人先“黑钱”！
: : 而这中间牵扯的是兆丰为首的一大组银行团，在之前金管会所授意下
: : 进行的一个超大型的金融资产交易掏空 + 洗钱案
: : 手法的复杂远超过各位乡民的想像
: : 检调查不出原因，也许是因为美国不帮忙的话拿不到直接证据
: : 所以也许我要揭露的资料陆陆续续出来之后，会重启调查
: : 不过，因为资料太多
: : 就算是我每一两天或几天爆一次料，可能写几个月都写不完
: : 而且我还要简化成乡民看得懂的方式
: : 如果我写的内行人可以看得懂乡民却看不懂
: : 也请板上的强者协助补充。
: : 永丰案，姓何的已经被收进监狱了。
: : 大家以为永丰这样是最恶劣的了吗？
: : 不！还远有比他手法更坏！更低级良心高级诈术！更精密的掏空洗钱手段！
: : 我要爆的故事，牵扯的层级就是你想到的那么高。
: : 持续说下去的话….
: : 就可能有人“准备好了”要换他和他的家族进土城了！
: : 海角七亿算什么呢？真的知道怎么捞的，随便一笔就是几十几百亿！
: : 巴拿马文件揭发的只是冰山一角，但巴拿马断交之前
: : 有那些肮脏不可说的交易又在巴拿马发生呢？
: : 如果这篇文章被推爆，我会开始陆陆续续写出我所知的内情
: : 以及金融机构高层结合复杂的政商勾结和联姻，
: : 如何用各种手段掏空股东和全民资产的方式
: : 如果没有被推爆，关注度不够的话，
: : 我不想冒着偷偷“被自杀”的风险默默死掉
: : 未来任何一篇没有被推爆我就不会再写了
: : 我不是要骗推，我只是想要揭发事情的同时活下来
: : 因为中间牵扯的利益太高，还会挡了太多权力高层的路
: : 只要一没有人关注，我可能就会被自杀
: : 越高调，我活下来把这些狗屁倒皂事情揭发完的机率越高
: : 我知道版上有记者或是民代在盯，请大家全民一起来查案
: : 最后鼓起勇气补上不自杀声明，
: : 若我被推爆后两天内没有依照约定发文章
: : 或是再也不登入了，绝对不是我自己消失
: : 本人在此特地声明：
: : 本人乐观开朗，身体健康，
: : 无任何使我困扰之慢性病或心理疾病，故绝不可能做出任何看似自杀之行为。
: : 本人从无睡眠困扰，故不需服用安眠药。
: : 本人不酗酒亦不吸毒，也绝不会接近下列地点──
: : 1. 开放性水域
: : 2. 无救生员之游泳池
: : 3. 有高压、危险气体，或密闭式未经抽气处理之地下室、蓄水池、水桶等
: : 4. 无安全护栏之任何高处
: : 5. 任何施工地点（拆政府除外），包括制作消波块之工地
: : 6. 任何以上未提及但为一般人正常不会前往之地点
: : 本人恪遵下列事项──
: : 1. 车辆上路前会检查煞车部件、油门线等，并会在加油前关闭车辆电源与移动电话。
: : 2. 绝不擅抢黄灯、闯红灯。
: : 3. 乘坐任何轨道类交通工具一定退到警戒线后一步以上，直到车辆停妥。
: : 4. 骑乘机车必戴安全帽；乘车必系安全带。
: : 5. 绝不接近任何会放射对人体有立即危害的辐射之场所（如核电厂）或设备。
: : 6. 台风天不登山、不观浪。
: : 本人将尽可能注意电器、瓦斯、火源之使用。
: : 本人居住之房屋均使用符合法规之电路电线，绝无电线走火之可能；
: : 也绝未在家中放置过量可燃性气体或液体。
: : 浴室中除该有之照明外，不放置任何电器用品，
: : 并在睡觉前关闭除电灯、冰箱、电扇外之所有电器开关。
: : 本人绝不会与随机的不明人士起冲突，并尽可能保护自我人身安全。
: : 所以若网友在看完此声明之后，近期或将来发现此帐号不再上线，
: : 请帮我讨回公道，谢谢。
: : ________________________________________
: : I, declares to whom may concern:
: : I am optimistic with healthy fitness,
: : without any illness or disease confuse me,
: : so I will NOT do any thing connected to suicide by any means.
: : I do NOT have medical issues with sleeping,
: : so I do NOT need to take any medicals about it.
: : I am NOT an alcoholic nor having drug addiction,
: : neither visit the following places alone and / or with relatives or friends:
: : 1. Open water area
: : 2. Pool without watcher
: : 3. Closed place like not ventilated tank, pool, cellar with hazardous gas
: : (i.e. high pressure gas, explosive gas, toxic gas, etc.)
: : 4. Any place without safe barriers from falling
: : 5. Any building site (well, except the deconstruction place for governmental buildings),
: : including spots to making concretes.
: : 6. Any place does not mentioned above, where no common people might visit.
: : I strictly follow the under rules:
: : 1. I check my brakes and parts before driving,
: : and turn off my mobile and the power of my vehicle.
: : 2. I do not rush in traffic lights.
: : 3. I keep the distance for more than one step from the security line
: : while taking any vehicle or transportation if they have, until they are
: : fully parked and ready to aboard.
: : 4. I wear helmet with scooters or motorbike properly.
: : I wield safety belt while driving or being a passenger.
: : 5. I will NOT close any harmful radiative place (like nuclear plant) or equipments.
: : 6. I will NOT go hiking, wave seeing, or visit any dangerous places.
: : I try my best to watch over the usage of appliance, gasoline and fire.
: : My place uses legally certificated safe electricity equipments,
: : thus the possibility of having accidents in fire IS insignificant.
: : In addition to this, I never have illegal amount of flammable gas or liquid.
: : I do not have any appliance despite of necessary lighting,
: : and turn off all switches despite of lights, refrigerators or fans.
: : I do not having conflicts with strangers,
: : and put my personal security as highest priority.
: : Hereby I authorize any of you who viewed this statement to have rights to announcing charges
: : or calling police, once this account does not login for days (legal definition of missing a long time)
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