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中国7月起严管购汇 每天逾万美元须报备
2017-05-21 11:44世界日报 要闻组／综合20日电
中国反洗钱新规定订于7月1日起实施，业界认为，届时任何无法证明资金合法来源、或难
以证实资金出境实际用途的跨境大额现金转帐交易，都将被从严查处。这意味中国官方严
查洗钱、加强购汇监管、管控资本流出的大幕即将开启，预期将对那些将资金移到国外的
投资移民造成冲击。
去年底，中国人民银行发布“金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法”，将于7月1日
起实施；不仅加强管制境外汇款，也调整民众每日领取现金的大额现金交易报告标准，冲
击不小。尤其是那些采用“蚂蚁搬家”方式将资本外移到海外的个人。
根据21世纪经济报导，新法规定，凡当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等
值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解
付及其他形式的现金收支，金融机构都要送交大额交易报告。原本是人民币20万元才需送
交报告。
报导称，为了落实“管理办法”规定，银行实际执行标准十分严格。一位外资银行界人士
透露，银行内部规定若境内个人每月向境外转帐额度超过1万美元，需向银行出示具体的
消费证明；否则银行可能会关闭个人帐户，并将相关资讯汇报给国家外汇管理局。
此外，非自然人帐户境内和跨境的大额转帐交易额度，超过人民币200万元或等值20万美
元外币，也需要向相关部门报备。
这位人士还表示，即便部分银行尚未要求出示具体消费证明，不排除他们未来会对相关帐
户进行抽查，若个人无法补缴消费证明，同样会面临关闭帐户与资讯汇报风险。
多位银行界人士透露，部分反洗钱监管体系不够完善的银行，甚至会适度削减当月换汇额
度，避免企业或个人透过银行尚未察觉的“灰色通道”换汇出境。
美国投资移民业界分析，购汇新规对投资移民投下震撼弹，之前每人每年有5万美元的购
汇额度，每天有1万美元的取限额度，新规实施后，一年5万美元的购汇额度虽未改变，但
每天换汇金额不能超过人民币5万元，以目前汇率计算，等于只有7245美元，总额降低。
若依现制，投资移民含申请费用约58万美元，在个人每年5万美元汇额限制下，找到12个
人协助办理汇款即可；但从7月1日开始，1万美元就需送缴大额跨境汇款报告，届时可能
就要找到58人协助办理汇款，才比较保险。
移民业者认为，由于美国投资移民，极可能在今年中涨价，如依推测涨到80万美元，届时
加上约8万美元申请费用，以最新取现与购汇新规，恐得动用到近百人才可完成汇款。

看来比币又要怒涨一波了

关我屁事

....干，世界级的北七

中国已经完全封锁比特币了

习近平汇钱给家人不用报备

没用，xrp跟eth都很好转出去

去大陆工作的哭哭了

高官:汇到我曾孙出世 贪的这些钱也还汇不完

中国崛起 只进不出

靠北变更严了

这下就可以知道 在支那外资又跑不少了！

中国政府一直在吸人民的血汗钱 当然要逃阿中国高铁负债已达五兆人民币 债务每年再以六千亿成长

台股又准备飙涨到七月了……

不是说情况缓和了吗

中国所有比特币交易所到现在都还是无法提比特币，惨喔

超爆笑 怕钱汇出成这种德性

就跟MtGox爆掉前一样辣，现在放空还来得急爆赚

这种情况还要搞啥一带一路 神经病

中国搞经济？

中国资金外逃太严重了吗

这样会助长地下的风气吗?

跟一带一路有关系吗，看看中国对外砸的钱动 动就百亿美元起跳

这样只会做死自己,赚的钱拿不出来,谁敢起投资...

中国在掏空自己 污染全球 世界各国都在紧盯着

管越多想逃的只会越多,没人会喜欢管制国家

这次推中国 支那人还是待在自己国家就好

钱进外国 债留大陆 这一套学台湾学真像

能捞就捞 是滞台支那的名言 蔡政府还不如把支那党海外党产查一查 拿来补年金的洞比较实际

去中国工作，钱汇得回来吗

严禁洗钱（x）严禁偷跑（o）

年金没改革 洞永远补不完

更大规模的防堵外汇外流开始了