理专乱卖商品闪人 金管会：离职照罚
2017-05-08 20:18经济日报 记者韩化宇╱即时报导
积极为TRF（目标可赎回远期契约）受害人奔走的立委江永昌，今天质询金管会副主委郑
贞茂时表示，理专每次乱卖商品，出了事人拍拍屁股走人，金管会难道无法可管？对此，
郑贞茂强调，银行销售不当，不只银行要受罚，理专也要罚，“就算离职还是要接受处罚
”。
TRF风暴已延烧快三年，包括江永昌、黄国昌、吴秉叡等立委，不断为TRF受害人奔走，要
求金管会要严厉处罚销售不当的银行。
安泰银行日前因销售TRF不当，被金管会重罚1,000万元，今天在立法院财委会上，不当销
售商品的理专拍拍屁股走人，金管会应该罚银行，由银行自行去追偿。郑贞茂表示，当事
人若有违法事实时，就算事后离职也不能免责。
到目前为止，已有17家银行因为TRF销售问题，被金管会处罚，总罚款金额高达8,600万元
，几乎没有银行还承做TRF新业务。
另外，金管会正在委托智库，研究“一行为一罚”，举例来说，将销售TRF拆成好几个“
行为”来处罚，比如未确实审核客户是一个行为、商品设计不当又是一个行为，假设每个
行为各罚1,000万元，光是一个销售不当案，总罚金可能就会上亿元，以吓阻银行违反乱
纪。
4.完整新闻连结 (或短网址):
https://udn.com/news/story/7239/2450536
5.备注:
小人民理专离职还要罚
金融帮的违法就不用罚
苍天已死..